2023 年最佳稅務軟件：11 個驚人的付費和免費選項
已發表: 2023-02-10稅收季節的前景很容易壓倒小企業主。 你有所有必要的文件嗎？ 您是否有能力自己報稅，或者您是否負擔得起聘請稅務專家？ 你知道你在做什麼嗎？
幸運的是，由於有多種經濟實惠的報稅軟件可供選擇，您不必研究一堆商業財務書籍來管理自己的稅款。 不確定什麼是適合您的小型企業的最佳稅務軟件？ 我們已經分解了有關頂級稅務軟件公司的所有詳細信息。
目錄
什麼是稅務軟件，它是如何工作的？
我們都聽說過很多關於各種工具的信息，但什麼是稅務軟件，它是如何工作的？ 這些數字產品為用戶提供不同程度的指導幫助，幫助他們提交聯邦和州納稅申報單。 除了幫助報稅者填寫適當的稅表的有用界面外，一些稅務軟件還可以從 IRS 導入稅表、定位減稅並提供專家稅務幫助和客戶服務支持。
雖然每種稅務軟件的具體流程會有所不同，但大多數都以類似的方式運作。 用戶回答問題並輸入 1099s 和 W-2s 等稅務文件的詳細信息，包括個人納稅人信息、收入、任何稅款支付和扣除，如抵押貸款利息、學生貸款利息、業務費用和對健康儲蓄賬戶的貢獻。
輸入所有稅務信息後，稅務軟件會計算用戶是否欠聯邦或州政府稅款，或者是否應退款，以及金額。 用戶可以提供銀行詳細信息以納稅或接收直接存款退款。 最終，用戶可以選擇以電子方式報稅或選擇提交紙質報稅表。
稅務軟件的價格取決於可用的功能和所需的稅務表格，但是，那些提交簡單的納稅申報表且只有少量扣除的人通常可以找到免費的在線稅務申報軟件的選項。
報稅軟件比較表
什麼是最好的稅務軟件？
最好的稅務軟件在很大程度上取決於每個納稅人及其財務狀況。 您的納稅申報單有多複雜？ 您是否必須填寫多個稅表併申請各種扣除額，或者是基於單個 W-4 的簡單申報表和標準扣除額？
您是一位受過良好教育的報稅員，了解這些信息並了解您的納稅申報表中的內容嗎？ 你知道1099的各種規則和扣除要求嗎？ 或者您是沒有經驗的納稅人，需要額外的指導？ 您是在尋找免費的稅務軟件，還是願意支付適度的費用？ 在比較最佳稅務軟件提供商時，請記住這些問題的答案。
2023 年最佳稅務軟件
為了幫助我們的每一位讀者選擇 2023 年最好的稅務軟件，我們重點介紹了今年最流行的 11 款稅務軟件產品。 根據您自己的稅務需求，您應該可以輕鬆評估詳細信息並選擇最佳在線報稅選項。
1.人力資源板塊
H&R Block 的在線平台被專家譽為最佳稅務軟件選擇之一，提供多種報稅方式，包括電子報稅和稅務專業人士的協助。 H&R Block 的流線型用戶界面易於導航，該軟件對每份稅表都有全面的解釋，並提供分步指南來幫助用戶了解他們的個人稅務情況。
許多提交簡單申報表的用戶將有資格使用 H&R Block 免費申報選項，其中包括從其他提供商導入上一年的納稅申報表的能力。 那些納稅申報表更複雜的人可以從四個付費報稅軟件層中進行選擇，這些軟件層涵蓋更多的稅表並提供額外的功能。
雖然 H&R Block 以其現場專業人員提供的稅務專業知識而聞名，但在線報稅人也可以從額外的監督中受益。 H&R Block 的在線用戶可以選擇 Tax Pro Review，稅務專業人員將在在線用戶準備好納稅申報表後對其進行審核，檢查是否有錯誤或遺漏。
H&R Block 專家
值得信賴的品牌，簡單退貨的免費版本，提供專家協助。
H&R 區塊缺點
更複雜的定價層，更少的免費選項。
價錢
聯邦申請的費用從免費到 79.95 美元不等，每個州 39.95 美元。
2.渦輪稅
稅務準備從正確填寫 W4 表格開始，而 TurboTax 在線稅務軟件通過其免費的預扣稅計算器從一開始就提供幫助。 當然，TurboTax 的功能遠不止於此。 該在線稅務軟件被認為是投資收入用戶的最佳選擇，因為它有助於報告投資證券和基金收益的銷售以及其他投資服務。 TurboTax 用戶甚至可以從各種來源導入投資損益。
TurboTax 範圍廣泛的報稅產品並不是最便宜的稅務軟件選擇，而且該服務僅對那些報稅最簡單的人免費。 這不包括自由職業者、小企業主和任何其他需要從 1099 表格中輸入詳細信息的納稅人。 但是，TurboTax 對於現役軍人以及預備役和國民警衛隊成員是免費的。
無論成本如何，TurboTax 都是最受歡迎的稅務軟件工具之一，這在很大程度上是因為它易於使用。 該程序基於問題的界面讓用戶感覺好像他們剛剛會見了一位經驗豐富的稅務專家，他知道所有正確的問題。
Turbotax 專家
免費預扣計算器，投資收益的絕佳選擇，用戶友好的界面。
渦輪稅缺點
一個更昂貴的選擇，僅對簡單的退貨和軍人免費。
價錢
聯邦申報從免費到 199 美元不等，州納稅申報表需要額外收費。
3.稅務殺手
作為更實惠的稅務軟件選項之一，TaxSlayer 因其為自僱納稅人提供的一系列負擔得起的產品而受到自由職業者的歡迎。 事實上，TaxSlayer 為自僱用戶提供的最昂貴的套餐僅需 55 美元，其中包括來自稅務專家的實時聊天協助和預估納稅提醒。 退貨簡單的獨立承包商甚至可以享受免費備案選項。
TaxSlayer 可能不是人們在考慮稅務軟件程序時想到的第一個選項，但該產品基於會計師使用 50 多年的工具，並且自 1990 年代以來一直是值得信賴的在線報稅服務提供商。 TaxSlayer 不僅對常見的 1040 相關主題進行了全面概述，而且還包括一個可搜索的數據庫，其中包含為當前納稅年度更新的幫助文件，以及大量其他指南。
雖然 TaxSlayer 受到用戶的高度評價，但報稅人應該知道，只有最昂貴的層級才能提供來自專業報稅員的稅務建議和協助。 但是，所有版本都通過電話或電子郵件提供免費技術支持。 儘管如此，TaxSlayer 仍然是預算有限的自由職業者和小企業主的可靠選擇。
TaxSlayer 專家
負擔得起的定價選項、實時聊天幫助、當前稅務主題的可搜索數據庫。
TaxSlayer 缺點
專業稅務協助僅適用於最高定價層。
價錢
聯邦申報從免費到 59.95 美元不等，每個州申報表從免費到 39.95 美元不等。
4. 電子檔案
正在尋找提供折扣和促銷價的稅務軟件？ 電子報稅用戶全年都可享受特別優惠，使其成為精打細算的報稅人的絕佳選擇。 此外，在線報稅軟件非常易於使用，只需簡單報稅即可在 15 分鐘內完成電子報稅。
電子文件的基本界面允許用戶導入他們前一年的納稅申報表，它的特色是帶有指導、提示和支持的邊欄。 該軟件可以保存用戶在準備納稅申報表時的進度，他們可以選擇以電子方式報稅或打印並郵寄完成的納稅申報表。 用戶還可以付費獲得額外的電話或電子郵件幫助。
電子報稅軟件為簡單的報稅提供免費的聯邦報稅，為更複雜的報稅提供低成本的報稅選項。 但請記住，該平台提供完全 DIY 報稅服務，不提供稅務專家的額外支持。 無論如何，對於情況更複雜且不想支付更高保費的報稅人來說，電子報稅是一個不錯的選擇。
電子檔案優點
全年折扣和優惠券，報稅簡單快捷，複雜報稅成本低。
電子文件缺點
無需專業協助，隨附的免費歸檔僅適用於簡單的退貨。
價錢
聯邦申報的費用從免費到 37.49 美元不等，每個州的納稅申報表另加 22.49 美元。
5. 稅法
TaxAct 是一款對小企業主和個體納稅人以及任何其他納稅人有用的軟件產品，它具有多種工具來幫助企業家、承包商和擁有多種收入來源的用戶。 除了針對各種複雜稅務情況的各種定價計劃外，TaxAct 還提供了一個計算器，可幫助用戶在填寫任何正式表格之前估算他們的稅款。 此外，TaxAct 甚至保證最多可退還 100,000 美元。
TaxAct 對自僱申報者的定價等級包括自由職業者收入的表格，包括 1099-NEC、農場和商業收入，以及折舊計算。 同一計劃還涵蓋股票、房屋銷售和出租財產收入。 此外，TaxAct 通過 TaxAct 軍事登陸頁面為所有現役軍人提供免費的聯邦和州退稅服務。
客戶協助確實使 TaxAct 在競爭中脫穎而出。 這款在線稅務軟件為每位用戶提供免費的 Xpert Assist 稅務協助服務，無論其定價計劃如何，直至 4 月 7 日，包括在提交申報表前免費進行專業審查。
稅務法專家
為自僱申報者提供的負擔得起的工具、最大退款保證、卓越的客戶服務和免費的專業評論。
稅法缺點
國家退貨成本更高，審計支持不佳。
價錢
聯邦申報從免費到 95.95 美元不等，州稅申報從 39.95 美元到 54.95 美元不等。
6.傑克遜休伊特在線
許多需要提交多個州申報表的納稅人選擇 Jackson Hewitt Online 作為最好的稅務軟件，因為它以單一固定費用提供無限制的州申報表。 事實上，只需 25 美元，Jackson Hewitt 在線用戶就可以根據需要提交盡可能多的州和聯邦申報表。
當然，傑克遜·休伊特 (Jackson Hewitt) 以值得信賴的稅務服務提供商而聞名，這要歸功於在納稅季節期間在購物中心和其他熱門地點出現的眾多快閃店。 但該品牌還代表了一種強大的軟件產品，可幫助用戶在家中舒適地在線報稅。
然而，選擇使用 Jackson Hewitt 的軟件報稅並不意味著報稅者只能依靠自己。 這些產品具有來自虛擬稅務專家的全面協助，以及 IRS 審計協助和麵對面的客戶服務。
傑克遜休伊特在線專家
值得信賴的稅務專業人士、一次固定費用的無限回報以及虛擬稅務協助。
傑克遜休伊特在線缺點
僅為店內顧客提供退款預付款，並推銷價格更高的產品。
價錢
25 美元，包括無限制的州和聯邦回報。
7. 自由稅
從受人尊敬的實體稅務服務中尋找替代在線報稅軟件產品？ Liberty Tax 軟件對於信任該品牌但希望通過在線報稅來節省一些錢的納稅人來說是一個很好的選擇。 雖然它不像 Jackson Hewitt 的在線稅務軟件那麼便宜，但 Liberty Tax 提供了一個有用的審查工具，其移動應用程序可以讓用戶在他們的智能手機上完成簡單的審查。
Liberty Tax 用戶非常喜歡該網站的快速加載速度，以及簡潔明了的界面。 然而，Liberty Tax 的在線軟件缺乏 TurboTax 和其他競爭對手提供的最先進的界面。 它還缺乏他們的很多指導，這可能會阻礙納稅人輸入他們可能需要的各種收入、抵免和稅收減免。
儘管如此，Liberty Tax 產品仍允許用戶快速輕鬆地導入稅務文件，並且眾所周知，它提供易於遵循的稅務準備體驗。 納稅人甚至可以選擇遠程提交，他們只需上傳文件副本，然後讓專業人員完成剩下的工作。 雖然它從稅務專業人士那裡提供的建議有限，但還是可以獲得一些稅務專家的幫助。
自由稅收專家
有用的審查工具、移動優化、簡單的界面和遠程歸檔選項。
自由稅缺點
與競爭對手相比，指導更少，花里胡哨的東西也更少。
價錢
聯邦申報表的基本在線申報起價為 45.95 美元，每個州申報表另加 36.95 美元。
2023 年最佳免稅軟件
許多稅務軟件產品為有限數量的稅務情況提供免費版本，或者它們可能促進免費的聯邦申報但昂貴的州申報費。 儘管如此，一些報稅人仍在尋求最好的免費報稅軟件，這些軟件真正不需要報稅。
正在尋找可以幫助您免費報稅的在線軟件產品？ 考慮以下選項。
8. FreeTaxUSA
FreeTaxUSA 被稱為最佳低成本軟件產品，這是有充分理由的。 在線稅務軟件為所有稅務情況提供免費申報，包括聯合申報和申報房屋所有權、受撫養人、逐項扣除、個體經營收入、投資、出租財產、退休收入和學費計劃分配。 由於 FreeTaxUSA 不提供面對面或基於電話的客戶支持，因此它最適合那些更願意在很少或沒有幫助的情況下提交納稅申報表的用戶。
然而，FreeTaxUSA 在線軟件確實具有從 TurboTax、H&R Block 或 TaxAct 輕鬆導入前一年數據的功能。 但它不包含文檔導入功能，因此用戶必須手動輸入一些信息。 向 FreeTaxUSA 提交退貨後，它們會自動以 PDF 文件格式存儲長達 7 年。
FreeTaxUSA 也是軍人的絕佳稅務軟件選擇，因為它可以幫助他們獲得最大的可用退款。 該軟件支持稅收減免，例如戰鬥工資排除、搬家費用扣除、制服扣除、預備役差旅扣除、求職費用、免稅戰鬥工資的 EITC 等。
FreeTaxUSA 優點
輕鬆的前一年進口，所有聯邦退貨免費，支持軍事稅收減免。
FreeTaxUSA 缺點
缺乏客戶支持和更多的手動輸入。
9.現金應用稅
Cash App Taxes 以前稱為 Credit Karma Tax，憑藉其真正免費的州和聯邦退稅報稅服務，迅速贏得了市場上最好的免費稅務軟件的聲譽。 對於習慣使用稅務軟件且不需要一對一支持的用戶來說，移動報稅產品是一個很好的選擇。
與許多競爭對手的報稅軟件選項不同，Cash App Taxes 不使用申報者的收入來獲得免費產品和服務的資格。 相反，它包括大多數主要的 IRS 表格和時間表以及其他免費稅務軟件不支持的許多其他稅務情況，包括租金收入和學生貸款利息扣除。
Cash App Taxes 的移動軟件具有用戶友好的導航工具，可指導用戶完成報稅流程。 該應用程序還通過其智能文件功能支持 1040 輸入來節省用戶時間。 Cash App Taxes 甚至提供免費的審計辯護和準確的計算保證，因此如果服務出錯，用戶最多可以獲得 1,000 美元。
Cash App 稅務專家
真正免費的聯邦和州退貨、免費的審計辯護和用戶友好的界面。
現金應用稅收缺點
缺乏一對一的支持，難以引進投資。
10. 稅務鷹
TaxHawk 將在 2023 年再次提供免費的聯邦稅務申報以及低成本的州申報。 事實上，許多不符合競爭者稅務軟件產品免費套餐資格的報稅人可能會發現 TaxHawk 的價格更優惠。 即使在支付了州申報費用後，與其他服務相比，許多 TaxHawk 用戶也能省錢。
然而，TaxHawk 稅務軟件是一項基本服務，不包括 W-2 或 1099 進口。 無法為包含投資數據的電子表格導入稅表 PDF 可能會給納稅申報表複雜的用戶帶來問題。
無論如何，TaxHawk 軟件易於使用，並具有一系列問題和快速導航菜單，可指導客戶完成報稅流程。 雖然州回報成本為 14.99 美元，但免費的聯邦申報包括許多與競爭對手一起花錢的選擇，包括利息收入、股息和自營職業收入。 TaxHawk 甚至支持加密貨幣交易，但用戶必須手動鍵入所有信息。
TaxHawk 專家
低成本的州備案、額外的免費聯邦選項和快速導航菜單。
TaxHawk 缺點
只有聯邦退貨是免費的，而且界面簡單。
11. 美國國稅局免費文件計劃
在某些情況下，各種報稅軟件程序會向納稅人提供有限的免費報稅版本。 但是，一項鮮為人知的計劃提供了限制和限制較少的免費報稅服務。 通過美國國稅局免費報稅計劃，調整後總收入低於 73,000 美元的納稅人有資格通過許多頂級稅務提供商免費報稅。 他們還可以填寫免費的可填寫表格，通過 IRS 網站提交。
2023 年，IRS Free File 合作夥伴包括 TaxAct、FreeTaxUSA、TaxSlayer 和其他一些稅務軟件公司。 雖然該計劃已進入第三個十年，但許多納稅人並不知道美國國稅局的免費文件選項，儘管美國國稅局估計多達 70% 的納稅人有資格參加該計劃。
免費文件專家
為更多納稅人提供免費聯邦退稅服務，並有多個合作夥伴可供選擇。
免費文件
不適用於年收入超過 73,000 美元的納稅人。
為什麼要使用報稅軟件
當您擁有合適的工具時，為您的企業處理稅款不會太令人不快。 但您必須記住，根據您的業務結構，它不僅僅是為小型企業提交 W-2。 如果您是數以百萬計的自僱申報者之一，在準備營業稅時有幾個理由考慮使用在線稅務軟件或小企業稅務服務：
- 更好地節省時間和金錢：使用稅務軟件可以節省大量時間。 您可以輕鬆地將準備時間縮短一個小時，甚至更多。 如果您必須提交附表 C 和其他表格，這項福利特別有用。
- 易用性：我們審查的所有程序都易於使用，即使您之前沒有使用稅務軟件的經驗也是如此。 他們會逐步引導您完成整個過程，並且大多數都包含幫助功能，以防您遇到困難。
- 準確性：最好的報稅軟件選項是高度準確的，這可以減少您在報稅時出錯的可能性。 如果您是自僱人士或稅務情況復雜，這一事實尤為重要。
- 扣除和抵免：大多數程序都有內置功能，可以幫助您找到可能有資格獲得的扣除和抵免，從而為您節省大量資金。
- 免費專家支持：許多稅務準備軟件程序提供免費支持、審計協助和稅務專家的建議。
- 簡化流程：使用稅務軟件程序可以幫助您全年保持井井有條並掌握稅收。 從長遠來看，這方面可以為您節省時間和金錢。
如何為您的小型企業選擇最好的報稅軟件
有這麼多出色的報稅軟件工具可供選擇，納稅人如何選擇最適合自己稅務情況的服務？ 如果您要比較各種在線稅務軟件產品，請務必考慮以下因素：
比較軟件成本
您希望在報稅軟件上花多少錢？ 您是在尋找最便宜的選擇，還是有足夠的預算來支持其他功能？ 一些軟件僅免費提供基本選項，並通過升級來支持其他功能。 您的收入水平是否符合 IRS Free File 計劃的條件？
考慮可用的稅表
您是通過簡單的 1040 表格輸入稅務信息，還是您的個人稅務情況涉及在 w9 表格或其他稅務文件上報告的額外業務收入流或失業收入流？ 一些稅務軟件公司的免費版本支持範圍廣泛的稅表，而其他公司則需要用戶升級並支付額外費用才能提交額外的稅表。 另外不要忘記確保所選軟件程序支持您有資格獲得的任何抵免，包括收入所得稅抵免、兒童稅收抵免和慈善捐贈的逐項扣除。
記住其他業務需求
您是需要一個僅支持報稅的簡單在線軟件程序，還是正在尋找支持其他業務需求的更全面的財務軟件產品？ 如果您正在尋找包含發票軟件等功能的程序，那麼您將需要考慮滿足更廣泛財務需求的軟件提供商。
提防潛在的稅務詐騙
報稅季也被稱為詐騙季，因為假冒大額退稅的假冒供應商提供的大量優惠滲入了納稅人的收件箱。 在考慮最好的稅務軟件時，請堅持使用可信賴的品牌和在合法網站上找到的優惠，否則，您可能會在不知不覺中將您的私人信息提供給稅務詐騙。
最後的話
什麼是最好的稅務軟件？ 這完全取決於納稅人的需求。 您是在尋找一種成本最低的簡單軟件產品，還是一套能夠提供最大退稅額或最低應稅收入的強大技術工具？ 雖然許多用戶更喜歡 H&R Block 和 TurboTax 等值得信賴的品牌，但其他納稅人則選擇鮮為人知的軟件選項，這些軟件成本更低，同時仍能提供卓越的報稅體驗。
使用報稅軟件需要多少錢？
使用稅務應用程序的費用從免費到數百美元不等，具體取決於軟件提供商和納稅申報表的複雜程度。 對於年收入低於 73,000 美元的納稅人，其納稅申報表可能包含大多數稅務軟件免費版本中通常不提供的表格的納稅申報人可能有資格使用 IRS 免費申報程序免費申報聯邦稅。
哪種免費報稅軟件在 2023 年最好？
與 H&R Block 和 TurboTax 等競爭對手相比，Cash App Taxes 的前身是 Credit Karma Tax，可提供卓越的免費報稅服務。 Cash App Taxes 軟件支持範圍更廣的可用稅表，並具有比同類免費產品更有用的工具來最大化納稅申報表。 此外，大多數納稅人也可以免費獲得州申報表。
如果您錯過納稅期限會怎樣？
如果您錯過了納稅期限，可能會發生一些事情。 如果您沒有在到期日之前繳稅，最常見的延遲報稅處罰是未能報稅和未能繳納罰款。 但是，如果您能證明您有充分的理由不按時申報，美國國稅局可能會免除未能申報的處罰。 如果您不能一次支付全部稅款，您也可以要求制定付款計劃。
我應該聘請稅務專家來幫助我的小企業報稅嗎？
在決定是否聘請稅務專家來幫助您的小企業報稅時，需要考慮一些事項。 最重要的因素是您的稅收有多複雜。 如果您擁有不止一家企業、擁有財產或有投資，您可能需要專業人士的幫助才能獲得您需要的所有這些稅收數字和扣除額。
您還應該考慮自己納稅的舒適程度，以及您是否有時間納稅。 如果您決定聘請專業人士，請確保您選擇的是合格且信譽良好的人。 您可以在 IRS 網站上查看您所在地區的註冊報稅員名單。
最後，請記住，報稅費是一項可扣除的費用，無論是自行申報還是與稅務專業人士或會計師密切合作。
我什麼時候應該考慮聘請稅務專業人士？
您應該聘請稅務準備服務而不是選擇稅務軟件嗎？ 雖然幾乎所有納稅人都可以選擇使用在線軟件提交自己的納稅申報單，但在某些情況下節省的費用可能不值得。 當然，使用在線報稅應用程序比聘請專業報稅員成本更低，但如果要權衡損失減免和稅收抵免，否則會顯著降低稅單，那麼更好的選擇是支付專家費用服務。
哪個免費報稅軟件最好？
哪個免稅軟件最好？ 它是 H&R Block 報稅程序的免費版本，還是極受歡迎的 TurboTax 免費版本？ 雖然這些對於使用簡單 W2 表格的納稅人來說可能就足夠了，但額外表格和扣除額的升級需要付費。 Cash App Taxes 提供最強大的免費報稅軟件程序，儘管 IRS Free File 程序將幫助年收入 73,000 美元或以下的納稅人免費通過合作夥伴程序提交聯邦稅。
我多久可以繳稅？
美國國稅局已將 1 月 23 日定為 2023 納稅季的正式開始，該機構將在該日期開始處理 2022 納稅年度的申報表。 納稅人必須在 4 月 18 日之前提交納稅申報表並繳納所欠稅款。那些要求延期的人必須在 10 月 16 日之前提交。
報稅員使用什麼軟件？
最好的在線稅務軟件產品，如 H&R Block 和 TurboTax，可能會為稅務申報者提供用戶友好的體驗，但它們與註冊會計師等專業報稅員使用的產品不同。 報稅員依靠 ProSeries、ProConnect 和 TaxAct Professional 等專業稅務軟件產品作為付費報稅員簽署和電子報稅表。
圖片：Envato 元素