金融服務商業智能——如何為您的金融科技業務制定成功的商業智能戰略？

考慮到金融服務行業的數據量分散在應用程序中，實現對客戶和整個業務的 360 度視圖可能具有挑戰性。 這就是金融服務部門的商業智能發揮作用的地方。

面向金融服務業務的強大 BI 解決方案有助於將大量數據轉化為可操作的見解。 組織進一步使用這些見解來製定更好的戰略和戰術業務決策。

但是，為了利用 BI 獲得最大收益，金融公司必須擁有明確定義的商業智能戰略。 BI 策略基本上是決定組織如何在其業務中使用數據的藍圖。

商業智能戰略使金融公司能夠組織、分析公司周圍的業務數據並對其進行情境化。 它解決了與數據相關的所有問題，並有助於開發一個統一的系統。

今天，在本文中，我們將深入了解 BI 策略的好處以及如何為您的銀行和金融業務構建成功的 BI 策略。

為什麼您的金融業務需要 BI 策略？

商業智能戰略本質上是一個路線圖，使金融服務企業能夠衡量其績效、確定競爭優勢並使用數據挖掘和統計做出明智的數據驅動決策。 它還有助於公司從擁有可操作的洞察力中獲得回報。

關於這一點，以下是為您的金融業務制定 BI 策略的一些好處。 那麼，讓我們潛入水中吧！

節省時間：良好的商業智能策略可幫助您以盡可能最短、最順暢的方式選擇、購買和實施軟件解決方案。 通過制定既定的計劃、預算和培訓大綱，您將節省用於確定所有這些因素的時間。

提高客戶保留率：銀行和金融機構的商業智能可以讓營銷和銷售團隊掌握有關客戶的最新信息。 它可以幫助確定組織中最忠誠和最有利可圖的客戶，以推銷相關產品和服務並增強客戶體驗。

提供競爭優勢： BI 策略有助於將產品或服務與您的競爭對手進行比較，以發現加強您在市場中競爭地位的方法。 它還可以幫助您篩選為您的財務業務提供最佳 BI 解決方案並集成一流功能的供應商。 您甚至可以測試 BI 解決方案並確保它滿足要求。

省錢：良好的商業智能策略可以通過多種方式幫助省錢。 首先，確定您將使用的確切功能是省錢的主要方法之一。 BI 策略還有助於為培訓產品和相關成本做準備。 這將幫助您進行相應的預算並減少不可預見的支出。

既然我們已經討論了什麼是銀行和金融服務中的商業智能策略以及BI 如何對組織有用，現在是時候研究為您的組織構建成功的 BI 策略的步驟了。

如何為金融服務業務構建成功的 BI 策略？

您的 BI 戰略必須與您的業務目標和願景保持一致，這一點至關重要。 這一舉措將把可信的相關數據交到公司和員工手中，以便他們每天都能做出明智的決定。

因此，在構建成功的商業智能實施計劃時，需要遵循以下幾個步驟。 讓我們開始吧！

評估您當前的 BI 生態系統

要知道你要去哪裡，你必須設置一個基線。 比如說，你知道幾個部門一直在使用分析，但數據大多是孤立的——客戶支持出於內部目的跟踪用戶反饋，營銷團隊無權訪問銷售信息，或者可能存在根本沒有分析——基本上，一切似乎都有效，但效果如何尚不清楚。

因此，第一步是與當前 BI 流程中涉及的所有關鍵參與者交談。 因此，您應該能夠回答以下問題：

• 您的 BI 願景是什麼？ 該願景如​​何與您的財務和公司戰略保持一致？
• 您如何處理數據管理和數據治理？
• 您如何支持 BI 用戶？
• 您正在使用什麼解決方案以及如何使用？ 哪個帶來價值？

了解您所處的位置使您能夠採取更多的第一步來製定正式的 BI 戰略，而不會破壞您的金融業務中已經完成的良好工作。

繪製 BI 路線圖

如果您沒有統一的願景和利益相關者之間的明確協議，那麼您在金融服務計劃中的商業智能就不會走得太遠。 因此，構建 BI 路線圖至關重要。

這是您的總體戰略文件，突出了您的目標、願景和實現目標的路徑。 它解釋了您的願景範圍和總體責任等級。 這反過來又有助於員工保持在同一頁面上，了解已完成的工作和即將發生的事情，並使他們能夠適應變化。

BI 財務路線圖應側重於以下方面：

a) 企業戰略

金融服務商業智能的主要目標是深入了解您的金融業務運營。 但為了實施成功的 BI 戰略，您必須首先知道您的業務將朝著什麼方向發展。

否則，您最終可能會跟踪對您的業務長期目標沒有實際影響的分析。

例如，您可以構建一個詳細的市場情報儀表板。 但企業可能希望專注於直銷和合作夥伴模式，從而使您的營銷儀表板無用。 因此，將 BI 計劃與您的公司戰略保持一致非常重要。

b) KPI 和指標

您可以獲得出色的財務數據和利益相關者的大量支持。 但是，如果您衡量錯誤的指標，您的BI 財務計劃仍然會失敗。 如果您的金融業務有無數看似相似的指標，這尤其具有挑戰性。

因此，請查看您的數據源並將其分為以下幾類：

跟踪的指標- 這包括您將定期跟踪但不會用於衡量績效的數據。

未跟踪的指標- 這包括您不會跟踪的數據。 但是這些數據應該可以用於未來的分析。

KPI（關鍵績效指標） ——這是您跟踪的指標的子集，將用於衡量您的業務績效。

除了您自己的數據之外，您還可以跟踪行業範圍內的指標來衡量您的績效。

c) 願景文件

最後，將您迄今為止發現的所有內容都包含在願景文檔中。 這是一個簡短的文檔，概述了 BI 策略的廣泛目標、您需要跟踪的指標以及您將如何衡量績效。

您可以使用本文檔來評估金融服務商業智能的成敗。

[另請閱讀：企業數據科學與分析的完整指南]

向利益相關者展示 BI

在將商業智能計劃實施到您的金融公司之前，請設置條款並與所有利益相關者分享 BI 的目標。

由於數名員工和其他利益相關者參與了數據處理，因此請確保每個人都在同一頁面上，並對什麼是商業智能發展戰略有共同的看法。

選擇贊助商

雖然 BI 戰略應該包括多個利益相關者，但必須有一個發起人來帶頭實施 BI 戰略。 通常任命首席財務官或首席營銷官來領導 BI 戰略計劃。

他們可以使用記錄在案的業務案例來管理實施，並負責範圍的更改。 CMO 和 CFO 還了解組織的戰略和目標，並知道如何擴展 BI 平台。

建立您的 BI 團隊

BI 團隊負責實施 BI 策略。 由於 BI 從組織的不同部門獲取數據，因此您的 BI 團隊必須包括來自所有相關部門（如財務、銷售和 HR）的所有必要利益相關者。

為了給您一個想法，以下是商業智能團隊中通常需要的一些人員：

• 業務分析師
• BI負責人
• BI 基礎架構架構師
• 數據管理員
• 數據挖掘專家
• 數據質量分析師
• 數據庫管理員
• 元數據管理員
• 專案經理
• 主題專家
• 開發者
• 執行發起人
• 指導委員會
• 數據科學家

一旦你有了你的團隊，下一步就是把你的數據放在一起。

收集和組織數據

數據是任何商業智能戰略的生命線。 您需要找到一種方法來捕獲數據並將其轉化為洞察力。 完善的數據計劃應該是您的 BI 策略的一部分。 它應包括以下內容：

識別數據源：作為一家金融服務企業，您將擁有來自無數來源的數據——客戶、項目、銷售、營銷、財務等。因此，第一步是識別所有這些數據源及其重要性。 雖然沒有固定的數據組織流程，但您可以按部門（財務、銷售等）、職能或業務影響將它們分開。

這將有助於確定您的銀行業務最關鍵的指標，並弄清楚您將如何跟踪它們。

創建可視化策略：數據應始終以正確的格式呈現，否則將無用。 因此，您的數據計劃應包括數據可視化策略。 該策略將重點關注兩件重要的事情——您將在 BI 儀表板中優先考慮哪些指標，以及如何將它們可視化？

上述問題的答案主要取決於利益相關者的偏好和貴公司的願景。 您甚至可以為不同的利益相關者創建多個儀表板，具體取決於他們的選擇。 例如，一個利益相關者可能更喜歡散點圖，而另一個可能更喜歡文本數據。

但是，建議與設計師合作以確保您的可視化策略易於遵循。 此外，請確保您的 BI 工具支持您的可視化選擇。

制定在金融服務中實施 BI 的預算

制定準確的預算是成功實施 BI 的關鍵。 您可以直接向您入圍的供應商索取報價，以獲得對 BI 平台的準確估計。 不要購買具有您不太可能使用的功能的昂貴版本。 此外，購買不足可能會導致系統不完善，無法滿足您的需求。 在規劃預算時保持現實和適度。

選擇合適的 BI 軟件合作夥伴

如果您想創建成功的 BI 策略，選擇正確的 BI 合作夥伴非常重要。 您可以比較不同的商業智能軟件開發合作夥伴，了解他們對不同功能的評價。 將此比較報告與評論和最終演示相結合，將幫助您為您的金融業務選擇合適的合作夥伴。

規劃用戶培訓

一旦您選擇了合適的軟件開發合作夥伴，就該計劃您的培訓計劃了。 通常，供應商會提供視頻培訓、現場課程和麵對面的研討會，以幫助您設置並熟悉該軟件。 這些產品因供應商而異，並且基於平台的成本不同，但非常標準。

培訓還將幫助員工了解最佳功能並掌握數據洞察力。 它還將有助於克服銀行業商業智能方面的任何挑戰。

優化您的數據

您流程的另一部分應該是定期清理您的數據。 每年，低質量數據對美國企業造成的損失超過970 萬美元，因為它會導致生產力低下並最終降低整體投資回報率。

因此，為更好的運營活動和決策過程維護盡可能乾淨的數據變得至關重要。 您獲得的 ROI 和洞察質量還取決於您提供給 Power BI 的數據質量。

Appinventiv 如何幫助創建 BI 策略

完善的商業智能策略可以讓您更輕鬆地收集數據並讓公司的決策者能夠訪問這些數據。 您可以按照上述步驟來繪製您的 BI 策略並明確您的操作。

您還可以通過聘請我們的專家團隊來簡化流程。 在 Appinventiv，我們高技能的專業團隊將幫助設計有效的 BI 戰略，這將有助於加速業務運營、監控關鍵指標並專注於特定的客戶數據。

我們還提供一流的商業智能服務，利用大數據機會來增加收入、降低風險並優化整個業務的成本。 此外，我們的商業智能功能可以提供緊密集成到您現有系統中的嵌入式分析。 反過來，這可以幫助引入新的有針對性的信息，以支持更多的認識和決策。

如果您想了解更多關於 BI 策略和解決方案的信息，請聯繫我們。 我們將很樂意提供幫助！

[另請閱讀：商業智能與商業分析：哪個平台適合您的組織]

常見問題

問：什麼是 BI 策略？

答：BI 戰略是一個路線圖，使企業能夠解決所有數據問題和需求，開發並維護一個有凝聚力的系統。

Q.商業智能在銀行業有哪些應用？

一個。 BI在銀行業的一些應用如下：

• 改進營銷
• 制定新的投資策略
• 改進營銷
• 提高客戶保留率
• 降低風險

問：銀行業將如何使用商業智能戰略？

A.金融服務商業智能將數據轉化為可操作的見解。 銀行和金融業利用這些洞察力來了解客戶行為、分析和改進運營績效，並獲得競爭優勢。