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加密貨幣現在是一個熱門話題，並且引起了廣泛的關注。 比特幣、以太坊、XRP、Tether 等虛擬貨幣的價值在相當長一段時間內一直在上漲，這是有充分理由的。 與任何流行的事物一樣，尤其是在金融交易方面，圍繞它們存在很多騙局。 在本文中，我們將討論企業需要避免的 8 種加密貨幣欺詐方案。 我們還將討論它們是什麼、如何發現它們以及如果您成為其中的受害者該怎麼辦。
埃隆·馬斯克因在推特上炒作狗狗幣而成為新聞頭條，導致價格飆升。 誰能忘記他在《週六夜現場》的短劇中開玩笑說加密貨幣是一種“喧囂”？ 這個笑話引起了笑聲，當時狗狗幣在市場上暴跌。 與此同時，加密貨幣的熱潮可不是鬧著玩的。
對於那些不知道的人來說，加密貨幣騙局是指有人利用加密貨幣的流行來欺騙人們進行加密貨幣交易——這些交易通常以金錢或個人信息的形式進行。
他們可能會通過承諾將你的投資加倍、為註冊提供免費硬幣甚至簡單地要求捐款來做到這一點。 一些詐騙者還會建立虛假網站或社交媒體帳戶，看起來像是與合法的加密貨幣相關！
如果您不熟悉加密貨幣及其交易並想了解更多信息，您可能會發現以下文章有幫助：
了解更多：什麼是加密貨幣？
加密貨幣詐騙每天損失數百萬美元。 其中欺詐佔大多數，約佔 30% 。 幸運的是，能夠發現它們可以防止您被騙走辛苦賺來的錢。
為了幫助您避免成為加密貨幣行業這一骯髒部分的受害者，以下是需要注意的 8 種常見騙局。
這種類型的加密貨幣欺詐以虛假應用程序的形式出現，這些應用程序宣傳與某種類型的加密貨幣的關聯。 事實上，他們是騙子，試圖竊取您的金錢或個人信息。 他們可能會通過提供免費的硬幣來註冊或承諾將您的投資加倍來做到這一點。
如何避免：您可以通過僅從可信來源（例如 App Store 或 Google Play）下載加密貨幣應用程序來避免這些騙局。 除此之外，請務必在下載該應用程序之前對其進行研究，以確保它是合法的。
網絡釣魚詐騙是另一種常見的加密貨幣計劃。 有了這個，有人試圖誘騙您向他們提供您的個人信息，例如您的登錄憑據或信用卡號。 這些騙子通常通過發送看似來自合法網站的電子郵件或建立看起來像真實網站的虛假網站來實現這一目的。
如何避免：您可以通過非常小心打開的電子郵件和訪問的網站來避免這些詐騙。 如果您不確定某個網站是否合法，可以快速進行 Google 搜索，看看是否有其他人舉報該網站是騙局。 您也不應該點擊來自您不認識的人的電子郵件或短信中的鏈接。
贈品詐騙是一種社會工程攻擊形式，用於說服您向詐騙者匯款。 數字遊戲和收藏品是一種特定類型的贈品騙局，通常在 Youtube 和 Instagram 等流行社交媒體網站上實施。
通過這種贈品騙局，有人試圖通過承諾向您提供數字遊戲或收藏品（例如您最喜歡的遊戲的皮膚或稀有的口袋妖怪卡）來欺騙您向他們提供金錢或私人信息。
發生這種情況的一個具體例子是魷魚游戲騙局。 這也被稱為“拉騙案”，這是一種惡意行為，加密貨幣開發商放棄項目並攜投資者資金潛逃。 新的加密方案中經常出現地毯拉力。
事件發生期間，加密貨幣交易公司幣安對 Squid 代幣發起了調查，並凍結了所有代幣開發商的錢包地址。 據估計，該計劃的幕後黑手在一切結束之前就已經騙走了 330 萬美元。
這是否意味著涉及到這樣的事情的一切都已經完成了？ 不是由一個長鏡頭。 不幸的是，經驗豐富的程序員現在可以在區塊鏈上設計想像的世界和遊戲，並在下一個熱門 Netflix 節目推出時發起下一次社會工程攻擊。
如何避免：避免此類欺騙的最佳方法還是通過詳細的研究。 知道你在和誰打交道以及你自己正在陷入什麼境地。 如果有人向您承諾免費提供稀有或有價值的物品，請務必非常小心。 這很可能是一個騙局。
據美國聯邦貿易委員會 (FTC) 稱，約會應用程序充斥著加密貨幣詐騙，從 2020 年 10 月到 2021 年 3 月，戀愛詐騙中損失的資金中約有 20%通過加密貨幣發送到虛假賬戶。 如果您與某人建立了數字關係，並且他們在關係早期就索要現金或禮物，您通常會知道自己參與了此類計劃。
如何避免：避免這種騙局的最佳方法是對您在網上遇到的任何人持懷疑態度。 在您親自見到他們並非常了解他們之前，不要向他們發送加密貨幣。 另外，對他們的個人資料圖片進行反向圖像搜索，看看他們是否竊取了其他人的信息。 您還應該相信自己的直覺——您知道，那種揮之不去的感覺告訴您有人正在試圖竊取您的加密錢包。
據 FTC 稱，從 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，7000 人因加密貨幣投資詐騙損失超過 8000 萬美元。 該機構還在 FTC Sentinel 中表示，“這些數字反映了報告數量與去年同期相比增加了 12 倍，報告的損失增加了近 1,000%。”
如果您不了解涉及商業和投資機會的詐騙，那就是有人試圖通過承諾向您分享其業務或投資的利潤來欺騙您向他們提供資金。 他們可能會承諾為你的麻煩提供現金或加密貨幣付款，但當一切都說完之後，你很可能永遠不會看到一分錢（或數字硬幣）。
下面列出了一些最常見的。
這份名單上的第五名是最著名的商機騙局之一，這要歸功於納斯達克前董事長伯尼·麥道夫(Bernie Madoff)，他在入獄之前竊取了投資者數十億美元的現金。 就連凱文·培根和他的妻子凱拉·塞奇威克都愛上了這一點！
麥道夫延續了所謂的龐氏騙局，這是一種欺詐性投資操作，運營商通過新投資者支付的收入為老投資者帶來回報。
它也被稱為金字塔計劃； 金字塔頂部的小尖代表了從底部的大量投資者身上賺錢的發起人。
對一個人來說，什麼是警告信號？ 這種性質的加密貨幣計劃通常會為加密貨幣投資者承諾高額或有保證的回報。
如何避免：避免這種騙局的最佳方法是進行研究，並對促銷員對您的收入潛力做出誇大的承諾持懷疑態度。 您還應該檢查其他危險信號，例如有欺詐歷史的企業或促銷員強調為您的銷售網絡招募新經銷商作為您賺錢的唯一途徑。
有合法的多層次營銷（MLM），但其他的只是普通的老式傳銷。 合法的傳銷通過銷售產品或服務來運作，而金字塔計劃只是招募人員加入，然後從招募費和佣金中獲取現金。 加密貨幣傳銷計劃通常承諾高回報，但沒有任何產品或服務可供銷售。
如何避免：避免這種欺騙的最佳方法是研究您正在考慮投資的公司。要警惕任何試圖讓您投資某些東西而沒有充分解釋該東西是什麼及其運作方式的人。 確保他們擁有您感興趣的產品或服務。
另一種常見的加密貨幣騙局稱為“拉高拋售”。 這是指有人購買大量某種加密貨幣來人為抬高價格。 之後，一旦價格上漲，他們就將其全部出售。 這種情況通常發生在交易量不大、鮮為人知的小型代幣上。 詐騙者通常會利用社交媒體來炒作代幣，然後在價格上漲後將其出售。
如何避免：最重要的是，進行研究並了解加密貨幣的工作原理。 此外，您可以通過不購買沒有大量交易量的代幣的炒作來避免拉高和拋售加密貨幣計劃。 您還應該警惕有關某些代幣的社交媒體帖子，因為它們可能是拉高拋售計劃的一部分。
許多人陷入加密貨幣投資騙局。 這是有人承諾將你的錢投資於加密貨幣，然後隨之消失。
這種計劃在首次代幣發行（ICO）中經常發生。 ICO 是指公司向投資者提供代幣以換取金錢。 問題是，其中許多公司都是不合法的，只會拿走你的資金而不給你任何回報。
如何避免：對承諾天價回報或聽起來不現實的投資機會的網站或其他服務保持警惕。 與此列表中的其他所有內容一樣，如果首次代幣發行聽起來好得令人難以置信，那麼它可能就是真的。 僅將加密貨幣發送給受信任的第三方。
正如你所知，加密貨幣領域有很多不良參與者。 幸運的是，您可以採取一些措施來保護自己。 在這裡，我們收集了一些監管警報，幫助您避免信用卡欺詐和匯款中常見的加密貨幣詐騙。
需要尋找的一些常見警告信號包括：
| 警告標誌 | 描述 |
|---|---|
| 簡單的溝通 | 詐騙者在社交媒體等平台上使用帶有拼寫錯誤的消息。 電子郵件可能有不專業的主題行和看起來寫得不好的內容。 |
| 虛假合同義務 | 詐騙者要求您保留加密貨幣，但不能出售。 這種策略限制了您的控制，並且可能是潛在詐騙的危險信號。 |
| 偽裝者 | 冒充者在 Instagram 等平台上冒充名人或有影響力的人。 請謹慎行事，避免與任何自稱名人的人分享個人信息。 |
| 威脅 | 詐騙者採取勒索或勒索等心理策略。 他們甚至可能威脅監禁，強迫您交出私鑰或發送加密貨幣。 |
| 模糊性 | 詐騙者不會提供有關您的資金去向的明確詳細信息。 缺乏透明度可能預示著潛在的騙局。 |
| 身份驗證請求 | 欺詐者可能會要求提供敏感的身份驗證詳細信息，例如二元身份驗證、密碼或安全代碼。 請謹慎行事，避免與未知方分享這些信息。 |
| 索取私人信息 | 詐騙者利用數據洩露中的信息來顯得合法並贏得您的信任。 除非您確定請求的真實性，否則請勿共享私人數據。 |
| 承諾，承諾 | 詐騙者承諾免費提供資金或不切實際的資金倍增。 請記住，如果某個優惠看起來好得令人難以置信，那麼它很可能是一個騙局。 |
數字錢包有很多種。 還有許多相關的計劃，旨在讓不良行為者從他們那裡竊取加密貨幣。
數字錢包將保護您的數字貨幣，就像實體錢包保護您的實物現金一樣。 加密錢包存儲您的私鑰，以便人們可以訪問和花費他們的數字資金。
最好的加密貨幣錢包提供強大的安全性、備份功能和易用性等功能。 另外，請確保您選擇的貨幣可以處理多種貨幣。
如果你是一個小規模投資者，只有幾百美元的加密貨幣，那麼像 Coinbase 這樣的主流交易平台可能就足夠了。 但是，如果您擁有大量加密貨幣，那麼您應該將其中大部分存儲在數字錢包中以確保其安全。
加密錢包也有冷熱兩種選擇。 兩者都存在風險，但如果錢包是冷的，很容易永遠失去現金。 發生什麼事情會讓你永遠和你的錢吻別呢？ 丟失設備（它是物理設備）或忘記密碼就可以解決問題。
因此，一定要進行市場調查並進行盡職調查。 此外，在提交之前，請實施安全措施並有一個安全的地方來存儲您的數字資金。
聯邦監管貨幣的銀行賬戶有欺詐保護和 FDIC 保險。 然而，與銀行不同的是，當你在區塊鏈上被騙走資金時，退回資金的唯一方法是收款人直接向你償還。 在去中心化交易所上這是不可能的。
儘管主流加密貨幣交易所比一些規模較小的參與者享有更強大的欺詐安全措施，但仍然無法保證加密貨幣投資者能夠拿回被盜的加密貨幣。
如果您是受害者該怎麼辦：如果您已經投資了加密貨幣投資計劃，請嘗試與承諾投資的人取得聯繫。 如果您無法與他們取得聯繫（這在其他國家/地區可能很困難），請嘗試查明是否還有其他人被他們欺騙。
這一殊榮歸功於黑客竊取了價值 6.13 億美元的數字貨幣。 它是針對 Poly Network 的，這是一個去中心化金融平台，負責監督和促進點對點交易，使人們能夠在多個區塊鏈上交換或轉移數字貨幣。
如果您想監控您的交易，第一步是檢查區塊瀏覽器中是否有您的特定加密貨幣。 區塊瀏覽器是一個搜索引擎，可讓您查看區塊鏈上發生的所有交易。
如果您在區塊鏈上找不到您的交易，那麼它很可能沒有被處理。 這可能是由於多種原因造成的，例如地址不正確或資金不足。
此外，如果您確定您的交易應該已經完成，那麼您可以聯繫您使用的交易所或錢包的客戶或技術支持團隊。 他們也許能夠幫助您找到您的資金。
同樣，可以在 Blockchain.com 的主頁上訪問比特幣的區塊鏈。 到達那里後，您可以使用他們的區塊鏈技術並輸入您的錢包或比特幣 TxID 來跟踪任何交易。 您將看到許多交易摘要，包括它列出的確認數量。
確認是比特幣網絡如何就哪些交易有效達成共識。 每筆交易都建立在前一筆交易的基礎上，創建一系列已確認的區塊。 一旦一筆交易有六個區塊，它就被認為是被確認的和永久的。
您還可以使用此服務通過 TxHash 檢查以太坊交易。 如果您仍然無法找到您的資金，那麼它們可能已丟失或被盜。 遺憾的是，正如我們之前提到的，除非收件人向您付款，否則無法取回它們。 這是投資加密貨幣的風險之一。
如果您遇到加密貨幣計劃或堅信您看到涉及加密貨幣的可疑活動，您可以聯繫正確的政府機構並向其報告您的信息。 他們是：
如果欺詐涉及刑事勒索企圖或勒索，您也可以向聯邦調查局舉報。
加密貨幣的世界已經成為一個迷人而又危險的世界，潛在利潤的誘惑與成為欺詐計劃受害者的危險並存。 隨著比特幣、以太坊等虛擬貨幣的流行度持續飆升，針對毫無戒心的個人和企業的詐騙也隨之盛行。 保持警惕並充分了解情況對於安全地駕馭這個數字領域至關重要。
加密貨幣詐騙有多種形式，利用虛假承諾、網絡釣魚電子郵件和社交媒體操縱等策略來欺騙個人放棄辛苦賺來的資金或個人信息。 本文討論的騙局強調了在所有加密貨幣相關交易中洞察力和仔細考慮的重要性。
為了保護自己免受這些邪惡活動的影響，採取一些關鍵原則至關重要：
在這個創新與風險交織在一起的動態環境中，您積極主動的網絡安全方法至關重要。 通過將這些見解整合到您的加密貨幣之旅中，您可以為自己配備必要的工具來降低風險，做出明智的決策，並利用這個令人興奮的數字前沿的潛在優勢。 當您冒險進入加密貨幣世界時，請務必謹慎、勤勉，並致力於保護自己的財務安全。
如果您有任何其他避免加密貨幣騙局並保持安全的提示，請在下面的評論中告訴我們！
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