要避免的 8 種加密貨幣騙局

加密貨幣現在是一個熱門話題，這個話題引起了很多轟動。 並且有充分的理由——比特幣、以太坊、XRP、Tether 等虛擬貨幣的價值在相當長的一段時間內一直在上漲。 與任何流行的事物一樣，尤其是在金融交易方面，圍繞它們存在很多騙局。 在本文中，我們將討論企業需要避免的 8 種加密貨幣欺詐計劃。 我們還將討論它們是什麼，如何發現它們以及如果您成為其中的受害者該怎麼辦。

什麼是加密貨幣騙局？

埃隆·馬斯克（Elon Musk）因在 Twitter 上推高狗狗幣而成為新聞頭條，導致價格飆升。 誰能忘記他在“週六夜現場”的短劇中開玩笑說加密貨幣是一種“喧囂”？ 這個笑話引起了笑聲，當時狗狗幣在市場上暴跌。 同時，加密貨幣的喧囂也不是笑話。

對於那些不知道的人來說，加密貨幣騙局是指有人利用加密貨幣的流行誘騙人們向他們提供加密貨幣交易——通常採取金錢或個人信息的形式。

他們可能會通過承諾將您的投資翻倍、為註冊提供免費代幣或什至只是要求捐款來做到這一點。 一些詐騙者還會設置看起來與合法加密貨幣相關的虛假網站或社交媒體賬戶！

如果您不熟悉加密貨幣及其交易並想了解更多信息，您可能會發現以下文章很有幫助：

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需要注意的常見加密貨幣騙局

每天在加密貨幣詐騙中損失數百萬美元。 欺詐佔其中的大多數，約佔 30% 。 幸運的是，能夠發現它們可以防止您被騙走辛苦賺來的錢。

為了幫助您避免成為加密貨幣行業這個骯髒部分的受害者，這裡有 8 種常見的騙局需要注意。

1. 下載假加密貨幣應用程序

這種類型的加密貨幣欺詐以虛假應用程序的形式出現，這些應用程序宣傳與某種類型的加密貨幣的關聯。 實際上，他們是試圖竊取您的錢或個人信息的騙子。 他們可能會通過提供免費代幣進行註冊或承諾將您的投資翻倍來做到這一點。

如何避免：您可以通過僅從可信來源（例如 App Store 或 Google Play）下載加密貨幣應用程序來避免這些騙局。 除此之外，請務必在下載之前研究該應用程序以確保它是合法的。

2. 網絡釣魚詐騙

網絡釣魚詐騙是另一種常見的加密貨幣方案。 有了這個，有人試圖誘騙您向他們提供您的個人信息，例如您的登錄憑據或信用卡號。 這些詐騙者通常通過發送看起來像是來自合法網站的電子郵件或通過設置看起來像真實網站的虛假網站來做到這一點。

如何避免：您可以通過非常小心打開的電子郵件和訪問的網站來避免這些騙局。 如果您不確定某個網站是否合法，您可以在 Google 上進行快速搜索，以查看其他人是否將其報告為騙局。 您也不應該點擊來自您不認識的人的電子郵件或文本中的鏈接。

3. 數字遊戲和收藏品

贈品詐騙是一種社會工程攻擊形式，用於說服您向詐騙者匯款。 數字遊戲和收藏品是一種特定類型的贈品騙局，通常在 Youtube 和 Instagram 等流行的社交媒體網站上進行。

通過這種贈品騙局，有人試圖通過承諾給您數字遊戲或收藏品（例如您最喜歡的遊戲的皮膚或稀有的口袋妖怪卡）來誘騙您向他們提供您的錢或私人信息。

發生這種情況的一個具體例子是魷魚游戲騙局。 它也被稱為地毯拉動案，這是一種惡意操縱，加密貨幣開發商放棄項目並帶著投資者的資金潛逃。 使用新的加密方案可以看到很多地毯拉動。

事發期間，加密貨幣交易所幣安對 Squid 代幣進行了調查，並凍結了所有代幣開發者的錢包地址。 據估計，該計劃背後的大腦在一切結束之前就賺了 330 萬美元。

這是否意味著涉及此類事情的所有事情都已完成？ 不是由一個長鏡頭。 不幸的是，成熟的編碼人員現在可以在區塊鏈上設計虛構的世界和遊戲，並在下一個熱門的 Netflix 節目播出時發起下一次社會工程攻擊。

如何避免：避免這種詭計的最好方法是，再次，通過詳細的研究。 知道你在和誰打交道，以及你讓自己陷入什麼困境。 如果有人免費向您承諾稀有或貴重物品，請非常非常小心。 這很可能是一個騙局。

4. 浪漫騙局

根據聯邦貿易委員會 (FTC) 的數據，約會應用程序充斥著加密貨幣詐騙，從 2020 年 10 月到 2021 年 3 月，大約20% 的浪漫詐騙損失的錢是通過加密貨幣發送到虛假賬戶的。 如果您與某人建立數字關係，您通常會知道您參與了此類計劃，並且他們在關係的早期要求現金或禮物。

如何避免：避免這種騙局的最佳方法是對您在網上遇到的任何人持懷疑態度。 在您親自見到他們並非常了解他們之前，不要向他們發送加密貨幣。 另外，對他們的個人資料圖片進行反向圖像搜索，看看他們是否從別人那裡偷來的。 你也應該相信你的直覺——你知道，那種嘮叨的感覺告訴你有人試圖挑選你的加密錢包。

商業機會和投資加密貨幣詐騙

根據 FTC 的數據，從 2020 年 10 月到 2021 年 3 月 31 日，7,000 人因加密貨幣投資騙局損失了超過 8000 萬美元。 該機構還在 FTC Sentinel 中表示，“這些數字反映了報告數量與去年同期相比增加了 12 倍，報告的損失增加了近 1,000%。”

如果您不了解涉及商業和投資機會的騙局，那麼它們就是有人試圖通過承諾給您分享他們的業務或投資的利潤來誘騙您向他們提供資金。 他們可能會承諾為您的麻煩提供現金或加密貨幣付款，但您很可能永遠不會看到一分紅（或數字硬幣），當一切都說完之後。

下面列出了一些最常見的。

5. 龐氏騙局

這份名單上的第 5 名是眾所周知的商業機會騙局之一，這要歸功於前納斯達克董事長伯尼·麥道夫 (Bernie Madoff)，他在入獄前騙走了投資者數十億美元的現金。 甚至凱文培根和他的妻子凱拉塞奇威克也愛上了這個！

麥道夫延續了所謂的龐氏騙局，這是一種欺詐性投資操作，運營商通過新投資者支付的收入為老投資者創造回報。

它也被稱為金字塔計劃； 金字塔頂部的小尖代表從底部的大量投資者中賺錢的發起人。

什麼是警告信號？ 這種性質的加密貨幣計劃通常承諾為加密貨幣投資者提供高或有保證的回報。

如何避免：避免這種騙局的最佳方法是進行研究，並對發起人對您的收入潛力做出誇大的承諾持非常懷疑的態度。 您還應該檢查其他危險信號，例如有欺詐歷史的企業或促銷員強調為您的銷售網絡招募新分銷商是您賺錢的唯一途徑。

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6. 多層次營銷方案

有合法的多層次營銷（MLM），但其他只是簡單的舊傳銷。 合法的傳銷通過銷售產品或服務來運作，而傳銷只是招募人員加入，然後從招募費用和佣金中獲得現金。 加密貨幣傳銷計劃通常承諾高回報，但沒有任何產品或服務可供出售。

如何避免：避免這種詭計的最好方法是研究你正在考慮投資的公司。警惕任何試圖讓你投資但沒有完全解釋它是什麼以及它是如何運作的人。 確保他們有產品或服務，並且是你感興趣的東西。

7.泵和轉儲

另一種常見的加密騙局稱為“暴漲暴跌”。 這是當有人購買大量某種加密貨幣以人為抬高價格時。 之後，一旦價格上漲，他們就將其全部出售。 這通常發生在交易量不大、鮮為人知的小型代幣上。 騙子通常會使用社交媒體來提價，然後在價格上漲後將其出售。

如何避免：最重要的是，做你的研究並了解加密貨幣的工作原理。 此外，您可以通過不購買沒有大量交易量的代幣的炒作來避免拉高和拋售加密貨幣計劃。 您還應該警惕有關某些代幣的社交媒體帖子，因為它們可能是拉高和拋售計劃的一部分。

8. 涉及加密投資的詐騙

許多人陷入了加密貨幣投資騙局。 這是有人承諾將你的錢投資於加密貨幣然後消失的地方。

這種方案在首次代幣發行 (ICO) 中經常發生。 ICO 是指公司向投資者提供代幣以換取金錢。 問題是這些公司中有許多是不合法的，只會拿走你的資金而不給你任何回報。

如何避免：對承諾天價回報或聽起來不現實的投資機會的網站或其他服務保持警惕。 與此列表中的其他所有內容一樣，如果首次代幣發行聽起來好得令人難以置信，那可能就是。 僅將加密貨幣發送給受信任的第三方。

如何避免加密詐騙

如您所知，加密貨幣中有很多不良參與者。 幸運的是，您可以採取一些措施來保護自己。 在這裡，我們收集了一些看門狗警報，可幫助您避免信用卡欺詐和匯款常見的加密貨幣騙局。

一些常見的警告標誌是：

• 簡單的溝通：這是欺詐者在 Facebook、Twitter 和 Instagram 等地方發布信息的時候。 當他們這樣做時，文本通常會出現拼寫錯誤和明顯的拼寫錯誤（儘管並非總是如此）。 電子郵件也是如此：主題行通常看起來不專業，電子郵件中的內容通常看起來像是五年級學生寫的。
• 虛假合同義務：這是有人要求您在不被允許出售的情況下持有加密貨幣的地方。
• 偽裝者：你之前可能在 Instagram 上遇到過這個。 這是人們假裝成名人或社交媒體影響者的地方。 你幾乎受寵若驚，可以交換個人信息，但無論如何，不要被追星並得意忘形。
• 威脅：這是詐騙者嘗試敲詐、勒索甚至監禁威脅等心理方法來獲取您的私鑰或誘騙您向他們發送加密貨幣的時候。
• 模糊性：你永遠不會清楚地知道你的資金去向。
• 身份驗證請求：詐騙者可能會要求您共享敏感的身份驗證憑據。 他們可以欺騙電話線並且看起來也是合法的。 但是，要聰明。 如果他們要求，請勿向他們提供敏感信息，例如您的 2 因素身份驗證、密碼或安全代碼。
• 索取私人信息：欺詐者經常使用從其他網站的數據洩露中挖掘出來的信息來欺騙您，讓您認為它們是合法的，並且他們擁有的關於您的數據比他們實際擁有的更多。
• 許諾，許諾：給潛在的受害者提供免費的金錢許諾，並許諾將他們的錢增加到一個看起來不合理的數額。 再次記住一句古老的格言：如果好得令人難以置信……

使用數字錢包保護您的加密貨幣

數字錢包有很多種。 還有許多相關方案旨在讓不良行為者從他們那裡竊取加密貨幣。

數字錢包將保護您的數字貨幣，就像實體錢包保護您的實物現金一樣。 加密錢包存儲您的私鑰，以便人們可以訪問和使用他們的數字資金。

最好的加密貨幣錢包提供強大的安全性、備份功能和易用性等功能。 此外，請確保您選擇的那個可以處理多種貨幣。

如果你是一個只有幾百美元加密貨幣的小投資者，那麼像 Coinbase 這樣的主流交易平台可能就足夠了。 但是，如果您擁有大量加密貨幣，那麼您應該將大部分加密貨幣存儲在數字錢包中以確保其安全。

加密錢包也有冷熱選項。 兩者都有風險，但使用冷錢包，很容易永遠無法獲得現金。 會發生什麼讓你永遠和你的錢吻別？ 丟失設備（它是物理設備）或忘記密碼就可以解決問題。

因此，請務必進行市場調查並進行盡職調查。 此外，在您提交之前，請實施安全措施並有一個安全的地方來存儲您的數字資金。

你如何從加密詐騙中取回錢？

聯邦監管貨幣的銀行賬戶具有欺詐保護和 FDIC 保險。 然而，與銀行不同的是，當你在區塊鏈上被騙走資金時，收回資金的唯一方法是讓收款人直接還給你。 這在去中心化交易所不太可能發生。

雖然主流加密貨幣交易所享有比一些較小的參與者更強大的欺詐安全措施，但仍然不能保證加密投資者能夠取回他們被盜的加密貨幣。

如果您是受害者該怎麼辦：如果您已經投資了加密貨幣投資計劃，請嘗試與向您承諾投資的人取得聯繫。 如果您無法與他們取得聯繫（這在其他國家可能很難），請嘗試找出是否有其他人被他們騙過。

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有史以來最大的加密貨幣搶劫案

這一區別歸功於黑客竊取了價值 6.13 億美元的數字硬幣。 它針對 Poly Network，這是一個去中心化金融平台，負責監督和促進點對點交易，使人們能夠在多個區塊鏈上交換或轉移數字貨幣。

如何檢查加密貨幣交易

如果您想監控您的交易，第一步是檢查您的特定加密貨幣的區塊瀏覽器。 區塊瀏覽器是一個搜索引擎，可讓您查看區塊鏈上發生的所有交易。

如果您在區塊鏈上找不到您的交易，則很可能它沒有被處理。 這可能是由於多種原因造成的，例如地址不正確或資金不足。

此外，如果您確定您的交易應該已經完成，那麼您可以聯繫您使用的交易所或錢包的客戶或技術支持團隊。 他們也許可以幫助您找到您的資金。

同樣，可以在 Blockchain.com 的主頁上訪問比特幣的區塊鏈。 到達那里後，您可以使用他們的區塊鏈技術並輸入您的錢包或比特幣 TxID 來跟踪任何交易。 您將看到許多交易摘要，包括它列出的確認數量。

確認是比特幣網絡如何就哪些交易有效達成共識。 每筆交易都建立在前一筆交易的基礎上，創建一個已確認區塊鏈。 一旦一個交易有六個區塊，它就被認為是被確認和永久的。

您還可以使用此服務通過使用他們的 TxHash 來檢查以太坊交易。 如果您仍然無法找到您的資金，則它們可能丟失或被盜。 可悲的是，正如我們之前提到的，除非收件人還給您，否則無法找回它們。 這是投資加密貨幣的風險之一。

使用我們的加密貨幣詐騙列表避免被騙

如果您遇到加密方案或堅信您看到涉及加密貨幣的可疑活動，您可以聯繫並向正確的政府機構報告您的信息。 他們是：

• CFTC.gov/complaint 上的商品期貨交易委員會 (CFTC)
• 美國證券交易委員會 (SEC)，網址為 sec.gov/tcr
• ReportFraud.ftc.gov 上的聯邦貿易委員會 (FTC)
• AARP 欺詐觀察網絡幫助熱線 877-908-3360

如果欺詐涉及刑事勒索企圖或勒索，您也可以向 FBI 舉報。

最後的想法

我們希望您喜歡閱讀這篇文章，並且它將幫助您避免在加密貨幣世界中被騙。 畢竟，我們都想知道而不是失去它，對吧？

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如果您有任何其他提示來避免加密貨幣計劃並保持安全，請在下面的評論中告訴我們！

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