如何通過 9 個步驟編寫商業計劃書

制定強有力的商業計劃是您創業之旅的第一步。 它為您的企業提供方向感並幫助您做出戰略決策。

然而，製作一個似乎令人生畏。 它涉及組織您的想法、確定正確的結構、進行市場調查、預測財務以及為您的業務表達清晰的願景。

為了幫助您，我們製作了這份關於如何編寫商業計劃的綜合指南。 我們將該過程分解為 9 個關鍵步驟，並提供提示和資源來幫助您入門。

為什麼要寫商業計劃書？

了解如何制定商業計劃對於任何嶄露頭角的企業家都至關重要。 但為什麼商業計劃如此重要？

全面的商業計劃向投資者展示您的準備情況，展示您的商業潛力，並為未來提供清晰的藍圖。 如果投資者看到您有可靠的計劃和成功的戰略願景，他們就更有可能提供資金。

即使您不尋求資金，商業計劃書也可以作為您創業之旅的路線圖。 它可以幫助您規劃從現在所處的位置到未來想要到達的位置的路線。 通過概述您的目標、戰略和行動步驟，商業計劃提供了一個決策框架，並讓您專注於您的長期目標。

以下是一些出色的商業計劃可以幫助您做什麼的示例。

• 澄清你的願景。 你可能有一個絕妙的想法，但在你把它寫在紙上之前，它仍然是一個抽象的想法。 商業計劃可幫助您將您的想法具體化並表達給其他人。
• 設定切合實際且可衡量的目標。 當您正忙於創業時，可能很難看到更大的圖景。 商業計劃允許您定義可實現的目標，這對於跟踪您的進度和做出明智的決策至關重要。
• 使您的戰略與您的目標保持一致。 每個企業都需要戰略來實現其目標。 這些方法應基於對您的行業、市場、客戶和競爭對手的透徹了解。 商業計劃可幫助您制定這些策略，確保它們符合您的目標並且在您的資源下可行。
• 跟踪進度和性能。 商業計劃不僅僅是一份您寫了一次就忘記的文件。 這是您應該定期更新的內容。 將您的實際表現與您的計劃進行比較，以確定您的不足之處。 然後，進行必要的調整。
• 確定優勢和劣勢。 在編寫商業計劃時，您可能會發現自己沒有意識到的優點和沒有考慮到的缺點。 這些知識可以幫助您利用自己的長處並解決您的缺點，從而使您的公司取得成功。
• 減輕風險和挑戰：每家公司都面臨不確定性和障礙。 商業計劃使您能夠預見這些障礙並製定規避計劃。 從長遠來看，這種積極主動的方法可以為您節省時間、金錢和壓力。

如何通過 9 個步驟編寫商業計劃書

第 1 步：撰寫執行摘要

您的執行摘要是對商業計劃關鍵要素的簡明概述。 它總結了業務概念、市場分析、競爭優勢、目標市場、財務預測和總體戰略。

這也是考慮您的提案的投資者或合作夥伴將首先閱讀的部分。 因此，您必須吸引他們的注意力，讓他們想更多地了解您的業務。

執行摘要可以根據業務計劃的目的而有所不同。 例如：

• 如果您正在尋找資金，您的執行摘要應突出您公司的增長潛力、盈利能力、獨特的銷售主張和財務預測。
• 如果您的業務計劃主要供內部使用，則執行摘要應強調戰略、里程碑和行動計劃。

執行摘要放在商業計劃的開頭，但通常最好將摘要寫在最後。 這使您可以從已完成計劃的每個部分中提煉出最重要的要點。

那麼，您如何製作有效的執行摘要？ 按著這些次序。

1. 從強有力的開場白開始。 你的第一句話應該能吸引讀者。 將此視為您的電梯遊說。 它應該簡要說明您的業務是做什麼的以及為什麼會成功。
2. 總結您的使命和願景陳述。 您的使命宣言定義了貴公司的業務、目標以及實現這些公司目標的方式。 您的願景陳述描述了貴公司期望的未來地位。 兩者對於為您的其餘業務戰略定下基調都是必不可少的。
3. 描述您的產品或服務。 它解決了什麼問題？ 是什麼讓它與眾不同或優於競爭對手？ 簡明扼要，專注於您為客戶提供的價值。
4. 確定您的目標市場。 簡要概述您的目標客戶以及您的產品吸引他們的原因。 您將在市場分析部分進行更詳細的介紹。
5. 概述你的競爭。 描述競爭格局以及為什麼您的企業會在其他企業失敗的地方取得成功。 這表明您了解您的市場並準備好參與競爭。
6. 介紹你的團隊。 包括他們的姓名、專業和/或教育背景、資格和技能。 這證明您擁有執行業務計劃所需的團隊。
7. 總結您的財務和資金需求。 概述您的財務狀況，包括您的收入和利潤預測。 如果您正在尋求資金，請說明您需要多少資金以及將如何使用資金。
8. 制定一個令人信服的結論：讓您的讀者有一個強有力的理由繼續閱讀文檔的其餘部分。

第 2 步：描述您的公司

公司描述提供了您業務的概況。 它讓讀者瞥見您的工作、您為什麼這樣做以及您如何脫穎而出。

下面是如何編寫它。

1. 描述您的公司：包括您的公司名稱、法律結構（有限責任公司、公司等）和所有權詳細信息。
2. 分享您的歷史：解釋您創辦公司的時間和原因，以及迄今為止的歷程。
3. 陳述您的使命和願景：您的公司使命定義了您的企業宗旨，而您的公司願景概述了您的長期目標。
4. 宣示您的價值觀：哪些道德原則指導您的業務決策？ 明確公司的核心價值觀。
5. 明確你的目標：你的短期和長期目標是什麼？ 確保它們是可衡量和可實現的。
6. 討論你是誰：強調你的主要團隊成員、他們的角色，以及他們對你的公司有貢獻的獨特技能或經驗。
7. 注意您的位置：說明您的營業地點以及您選擇在那裡開展業務的原因。

您的公司描述應該抓住您業務的核心和靈魂。 它描繪了您的身份、您的抱負以及您在競爭中脫穎而出的原因。

第 3 步：描述您的產品和/或服務

接下來，關注您提供的產品：您的商品和/或服務。 此部分應清楚說明您的產品或服務對客戶的優勢。

這是如何做的。

1. 詳細說明您的產品和/或服務：描述您銷售的產品。 如果它是一種產品，它是如何工作的，它有什麼特點？ 如果是服務，流程是什麼樣的，客戶可以期待什麼樣的結果？
2. 解釋您解決的問題：描述您銷售的產品如何解決客戶問題或滿足他們的需求。 他們從使用你的產品或尋求你的服務中得到什麼好處？
3. 討論您的獨特地位：說明您的產品和/或服務與競爭對手有何不同。 是什麼讓你與眾不同？
4. 描述創收：闡明您將如何創收。 您會直接向消費者銷售、使用訂閱模式還是授權給其他企業？

此外，如果適用，請分享有關知識產權、專利和商標的詳細信息。

本節應該毫無疑問地說明您的業務提供什麼以及為什麼它對客戶有價值。

第四步：進行市場分析

接下來要包含在您的商業計劃中的是對您的市場的全面分析。 您的市場分析應包括有關您的行業、目標市場和競爭對手的詳細信息，以及 SWOT 分析。

執行良好的市場研究表明您了解您的行業、目標受眾和競爭對手。 它向潛在投資者表明，您的商品存在一個可行且有利可圖的市場。

此過程的第一步是收集有關您所在行業的信息。

收集信息

每個企業都是不同的，但在進行市場分析時需要考慮一些頂級研究資源：

• 行業報告：由行業協會或政府機構在線發布，提供行業趨勢的最新信息。
• 信譽良好的來源：學術期刊、研究公司和政府網站可以為您提供具體、準確的研究，作為業務決策的基礎。
• 在線數據庫：提供對市場研究報告、行業統計數據和大量其他數據的訪問。
• 調查或焦點小組：直接從公眾那裡提供有關消費者行為和偏好的寶貴見解。
• 社交媒體搜索工具：跟踪人們對您的行業或競爭對手的評價。
• 競爭對手的網站：這些網站可以提供有關其產品或服務、定價策略和營銷策略的有價值信息。
• 當前客戶：如果您的業務正常運行，您可以通過開展調查或衡量銷售額直接從客戶那裡獲得行業見解。

包括行業描述

現在您已經收集了有關您所在行業的數據，是時候為可能不熟悉的讀者添加您所在行業的廣泛描述了。

以下是您的行業描述應該回答的一些問題：

• 行業規模有多大？
• 它是在增長還是在縮小？
• 有什麼趨勢和特點？
• 是否存在行業挑戰？

以下是包含關鍵詳細信息的簡短行業概述示例。

“Microgreens 是一個以生產和銷售可食用幼苗為中心的成長型產業。 該行業的特點是注重可持續性和健康，許多微型蔬菜生產商採用環保耕作方式，避免使用合成殺蟲劑和化肥。

根據 Gartner 的一份報告，美國微型蔬菜市場在 2023 年價值 5.4 億美元，預計從 2023 年到 2030 年將以 6.6% 的複合年增長率 (CAGR) 增長。

微型蔬菜行業面臨著多項挑戰，包括高生產成本和有限的消費者意識。 然而，該行業也看到了一些積極的趨勢，包括對植物性飲食和本地食品的興趣日益濃厚。”

概述您的目標市場

現在，盡可能準確地列出目標市場的詳細信息。

如果您已經開展業務，請先收集有關現有客戶的數據。 這包括他們的人口統計數據：年齡、性別、收入水平、地理位置和心理信息——也就是他們的興趣、價值觀和態度。 您可以通過調查客戶或分析銷售數據來收集這些數據。

如果您沒有現有客戶，則需要對預期客戶群進行研究。 您可以使用上面列出的資源來執行此操作。

一旦您收集了這些數據，就可以使用它來創建多個客戶檔案。 這些配置文件應包括有關典型客戶的需求、偏好和行為的信息。 您可以使用此信息來識別客戶群中的模式和趨勢。

以下是您可以根據您的研究創建的示例客戶資料：

• 公司名稱： Example Customer Inc.
• 行業：科技
• 公司規模： 50-100名員工
• 地點：美國
• 年收入： 100萬至500萬美元
• 目標受眾：中小企業
• 客戶需求：負擔得起且可靠的技術解決方案
• 客戶痛點： IT資源有限，技術陳舊

分析您當前和潛在的客戶群可以幫助您發現增長機會。 了解客戶的需求和偏好對於開展有效的營銷活動也至關重要。

進行競爭對手分析

在這裡，您想確定您的競爭對手及其優勢和劣勢。 下面是一些方法，以及要尋找的內容。

• 首先，使用上述提示搜索您所在行業的領先公司。
• 查看競爭對手的網站。 分析他們的產品或服務。 他們有多樣性嗎？ 他們是否提供額外的功能或好處？ 尋找讓他們與眾不同的東西，例如獨家產品、獨特的包裝或卓越的客戶服務。 這可能是他們的力量。 相反，找出任何被忽視的區域，例如有限的支付選項或糟糕的產品描述。 這些可能表明他們的弱點。
• 檢查他們的營銷策略。 注意他們如何談論他們的產品，他們使用什麼關鍵詞，以及他們如何定位自己。 他們是否將自己描繪成具有成本效益、高質量或環保的？ 確定這些策略可以幫助您更好地定位您的業務並展現其優勢。
• 查看他們的社交媒體帳戶。 這可以告訴您很多有關公司與其客戶的關係的信息。 查看他們發布的頻率、分享的內容類型以及獲得的參與度（點贊、評論、分享）。 高參與度通常是強大客戶關係的標誌。 通過查看他們的帳戶，您可以確定您可能想要使用或避免的策略。
• 分析您的競爭對手如何為其產品或服務定價。 如果它們很貴，它們是否提供價值或好處來證明更高的價格是合理的？ 如果它們便宜，它們在哪裡偷工減料？ 這讓您了解哪些定價策略在您的市場中有效，並幫助您有效地定位自己的定價。
• 查看客戶評論。 這些提供了對公司績效的未經過濾的見解。 積極的評論表示客戶滿意，而反复的負面評論可能表明存在未解決的問題。 這有助於您了解客戶看重什麼以及在您自己的業務中應避免哪些問題。

添加 SWOT 分析

SWOT 分析檢查貴公司的優勢、劣勢、機會和威脅。 此練習可以幫助您確定增長機會和改進領域。

按照以下步驟進行 SWOT 分析：

1. 確定您企業的優勢。 你擅長什麼？ 你有什麼比別人做得更好的？
2. 確定您企業的弱點。 你不擅長什麼？ 你的競爭對手在哪些方面做得比你好？
3. 確定增長機會。 您可以進入哪些新市場？ 您可以提供哪些新產品或服務？
4. 識別對您的業務的潛在威脅。 你的競爭對手在做什麼？ 是否有任何可能影響您的業務的法規變化？

以下是成長中的麵包店可能進行的 SWOT 分析示例：

您的行業描述、目標市場、競爭對手分析和 SWOT 分析共同呈現出您的業務環境的清晰而現實的圖景。 包括它們表明您已經做好功課並了解市場中的挑戰和機遇。

第 5 步：概述您的營銷和銷售計劃

在上一步中，您確定了目標市場，分析了您的競爭，並確定了潛在的優勢、劣勢、機會和威脅。

在下一步（制定營銷和銷售計劃）中，您將使用此信息來概述您將如何接觸和轉化潛在客戶。

這裡有一些事情要討論。

• 市場定位：確定您的產品或服務的獨特銷售主張 (USP)。 是什麼讓您以吸引目標市場的方式與眾不同？ 你比別人更便宜、更快、更環保嗎？ 還是您更具創新性，提供更好的客戶支持，並且擁有更方便的地點？ 使用上面的競爭對手和行業研究來確定您適合的行業。
• 定價策略：建立你的定價方法並解釋你的理由。 您的價格應反映​​您提供的價值並在您的市場中具有競爭力。 也許您通過提供比競爭對手更低的價格來吸引對價格敏感的客戶。 或者，您可以通過收取更高的價格來最大化利潤，同時保持市場競爭力。 或者，也許您可以通過以鑑賞家願意支付的價格提供高質量的產品來建立品牌忠誠度。
• 促銷策略：詳細說明您將如何促銷您的產品線。 這可能包括在線廣告、社交媒體、搜索引擎優化 (SEO)、內容營銷、活動、公共關係等。
• 分銷：客戶將如何購買您的產品或服務？ 這可以通過實體店、網上商店、直銷或第三方分銷商進行。
• 銷售策略：你將如何進行銷售？ 您可能擁有直銷團隊、使用電子商務或與零售商合作。
• 客戶保留：指定您將如何讓客戶回頭。 考慮忠誠度計劃、卓越的客戶服務、定期更新或重複購買的激勵措施。

第 6 步：進行財務分析

您的商業計劃書的財務分析部分顯示了公司當前的財務狀況。

如果您需要為此製作的聲明和報告列表看起來令人生畏，請不要擔心。 您可以使用會計軟件輕鬆生成大部分此類報表、表格和報告。 通常，只需單擊一下按鈕即可。 或者，您可以諮詢您的會計師，他可以為您生成這些報告。

以下是盡可能包含在本節中的部分。

收入證明

損益表顯示貴公司在特定時期內的盈利能力。 它包括收入、銷貨成本 (COGS)、毛利率、運營費用、淨收入和息稅前利潤 (EBIT)。

資產負債表

資產負債表總結了貴公司在特定時間點的財務狀況。 它列出：

• 資產：你擁有的
• 負債：你欠什麼
• 股權：您的淨資產或賬面價值

現金流量表

現金流量表顯示現金如何流入和流出您的業務，幫助您和投資者了解您公司的流動性。 它可以按月、按季度或按年拆分。

它包括3類：

• 經營活動：核心業務活動，如銷售、工資和對供應商的付款
• 投資活動：買賣資產
• 融資活動：借款和償還債務

投資回報率 (ROI) 分析

此分析顯示了投資的效率。 投資回報率越高，獲利的機會就越大。

以下是計算您的企業投資回報率的概述。

1. 確定成本：確定並量化與項目相關的所有成本。 這包括所需的初始投資、持續運營費用、維護費用以及整個項目生命週期內的任何其他相關費用。
2. 估算回報：估算項目產生的預期回報。 這可能包括增加銷售額、節省成本、提高效率、增加收入流或直接歸因於該項目的任何其他可衡量的收益。
3. 計算淨利潤：從預期收益（在步驟 3 中確定）中減去總成本（在步驟 2 中確定）。 結果就是項目產生的淨利潤。
4. 計算投資回報率：將淨利潤（在第 4 步中計算）除以總投資（在第 2 步中確定）。 將結果乘以 100 以獲得 ROI 百分比。 ROI =（淨利潤/總投資）x 100。

利潤率分析

利潤率以百分比衡量企業的盈利能力。 它計算您在扣除生產和銷售商品和服務的所有成本和費用後作為利潤保留的收入部分。

健康的利潤率對於維持運營、支付費用以及為再投資和增長創造收入至關重要。

利潤率分析有助於評估企業的生存能力和長期可持續性。 持續的低利潤率或負利潤率表明企業正在努力創造利潤，甚至可能處於虧損狀態。

要計算利潤率，請將您企業的淨利潤​​除以總收入。 然後，將結果乘以 100 以百分比表示。

資金來源

詳細說明您的企業已收到的任何資金來源。 這可以包括銀行貸款、天使投資、風險投資、眾籌或個人資金。 提及任何貸款的條款以及您打算如何償還它們。

您的財務分析應該是透明的，使用具體數字和事實數據。 請記住，投資者使用此部分來評估您的企業的生存能力和增長潛力。

第 7 步：做出財務預測

財務預測部分預測您企業未來 3-5 年的收入和支出。

創建這些投影時要現實和保守。 過於樂觀的預測會使您的其餘信息變得不可靠，並導致您做出錯誤的財務決策。

你所有的預測都應該基於合理的假設。 其中包括行業和市場趨勢、經濟預測和定價策略。 清楚地陳述你的假設並提供理由。

在本節中，包括銷售預測、費用預算、現金流量表、損益 (P&L) 表以及顯示未來 3-5 年預期數字的資產負債表。

銷售預測

銷售預測是對企業預期在特定時期（通常為 3-5 年）內產生的未來銷售收入的預測。 以下是估算未來銷售額的方法。

1. 逐項列出你賣的東西。 如果您不知道自己在賣什麼，就無法猜測未來的銷售額。 寫下每個產品或服務。 要精確，您的預測也會如此。
2. 預測您的銷售額。 估算未來銷售額的方法不止一種。 例如，您可以查看以前的銷售情況並從那裡開始。 這被稱為歷史預測。 或者，您可以計算出您的商品的總市場，估計您將獲得的市場份額，並從中計算出您的銷售額。 這被稱為自上而下的預測。
3. 根據需要進行調整。 想想可能會發生什麼變化。 市場可以轉變，規則可以改變，新的營銷策略可以促進銷售。 確保相應地調整您的預測。
4. 減去成本。 最後，將您的預測銷售額減去製造商品或服務的成本。 結果就是您的潛在利潤。

預計費用預算

在預計費用預算中，您列出了 3-5 年的預期運營費用，例如租金、水電費、營銷費用、工資和生產成本。

預計現金流量表

預計現金流量表通常顯示您對 3-5 年的預測。 它顯示了您企業的現金流入（收入）和流出（支出）。

這有助於您了解並證明您是否可以支付所有費用以及哪些月份可能需要額外融資。

該聲明通常包括以下部分：

• 經營活動：這部分概述了從客戶那裡收到的現金和支付給供應商的現金，以及各種經營費用，如員工工資、租金、水電費和營銷費用。
• 投資活動：本節涵蓋設備或投資等資產的購買或出售，並反映與這些活動相關的現金流量。
• 融資活動：這些活動包括與企業融資相關的現金流量，例如貸款或股票發行的收益、貸款償還和股息支付。
• 現金淨增加額：這個數字代表企業的現金在上述基礎上預計增加或減少多少。
• 期初和期末現金餘額：期初現金餘額為期初庫存現金，期末現金餘額為期末預計現金。

預計損益 (P&L) 報表

預計損益表顯示了一段時間內（通常為 3-5 年）的預期收入、成本和費用。

它提供有關貴公司是否有能力通過增加收入、降低成本或兩者來產生利潤的信息。

預計資產負債表

此報表提供貴公司在特定時間點的預計淨值概況，通常是每年 3-5 年。 它列出了您企業的所有資產、負債和權益。

第 8 步：審查和編輯您的商業計劃

起草商業計劃後，您需要對其進行審查和編輯。 這可確保您的計劃清晰、準確且具有說服力。

請按照以下步驟查看和編輯您的計劃：

1. 檢查錯誤：檢查事實、計算或邏輯錯誤。 確保所有聲明均有數據或證據支持。
2. 檢查一致性：確保所有部分在語氣、格式、語言和信息方面保持一致。
3. 檢查清晰度：確保您的計劃易於理解。 使用簡單的語言和清晰的視覺效果。 圖表、圖形、信息圖表、表格、位置照片、流程圖和產品模型都可以幫助讓讀者清楚地了解您的願景。
4. 檢查完整性：確保您包含了所有相關信息並解決了所有關鍵領域。
5. 校對：檢查語法、拼寫、標點符號和格式錯誤。 精心設計的計劃顯得專業且可信。
6. 尋求反饋：從導師、同行或專家那裡獲得建議。 他們的觀點可以幫助確定您的計劃中的任何差距或弱點。
7. 定期更新：經常回顧你的計劃，修改它以反映你公司或市場的任何變化。

第 9 步：根據需要添加附錄

附錄包括支持您的商業計劃的任何其他文件。 雖然並非總是必要，但它們可以提供有價值的補充信息。

確保你的附錄是：

• 相關：它們應該只包含支持您的商業計劃的信息。 這可能是市場調查數據、法律文件或產品樣本。
• 補充：附錄應僅提供額外的支持信息。 它們不應分散您計劃的要點。
• 有組織的：附錄應該按照它們在商業計劃中提到的順序排列。 使用目錄便於導航。
• 清晰：所有信息都應該易於閱讀。 避免使用長文本塊，在適當的地方使用項目符號或編號列表，並確保您使用的任何圖像或圖形都是高質量的。

創建商業計劃的技巧和資源

這裡有一些快速提示，可幫助您制定令人印象深刻的商業計劃。

• 使用簡單的語言：使您的商業計劃易於理解。 避免使用行話，使用簡單明了的語言。
• 結合視覺效果：要點、圖表、圖形和圖像可以使您的計劃更具吸引力且更易於理解。
• 使用事實和數據：用證據支持你的主張。 這會增加您計劃的可信度。
• 使用示例：包括案例研究或成功案例。 這可以證明您對應用商業原則的理解和能力。
• 包括推薦書：如果可能，請包括客戶或專家的報價以驗證您的價值主張。
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結論

A well-crafted business plan serves as the blueprint for your venture, underlining the vision, goals, market strategy, and financial projections you'll follow. It includes a strong executive summary, a description of your industry and company, a market analysis, a marketing and sales plan, and financial data you can use to build and grow.

By following the steps above, you can create a plan that's comprehensive and practical—helping you attract investors and establish a clear path forward for your company.

常見問題

What are the common parts of a good business plan?

A good business plan should include an executive summary, company description, product or service description, market analysis, marketing and sales strategy, financial analysis, and financial projections. Each section provides critical insights into your business, from your vision to how you plan to achieve your goals.

What is the most important part of a business plan?

The executive summary is arguably the most crucial segment of your business strategy. It's the first thing potential investors or partners will read and should provide a captivating snapshot of your entire business plan. It's vital to make it concise, engaging, and informative.

How should a business plan be formatted?

A business plan should be formatted in a clear and organized way. Use concise language, include relevant visuals, and maintain consistency in style throughout. It's crucial to organize information logically, with headings and subheadings for easy navigation. Always back up claims with accurate data and references.

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