如何構建 DeFi 收益農業應用程序？

隨著時間的推移，區塊鏈，尤其是加密空間，一直在傳統金融模型與它自己的去中心化版本之間架起一座橋樑。 從使用加密貨幣進行支付，到使用 DeFi 和去中心化交易平台進行交易，加密領域正在以閃電般的速度縮小與傳統金融生態系統的差距。

與中心化金融相提並論的最新產品是 DeFi 流動性農業——這一過程允許貸方在 DeFi 流動性農業應用程序上向借款人提供資金，以換取利息。

DeFi 流動性農業應用程序隨著時間的推移而獲得的興趣可以從 DeFi Pulse 等統計數據中看出，估計 DeFi 領域鎖定的 415 億美元總價值 (TVL) 中有 95% 與流動性農業相關。 這種興趣的急劇上升促使許多企業家轉向 DeFi 單產農業的發展。

雖然從理論上講，這個概念相當簡單，但背後有許多複雜性和決定性因素。 其中最主要的一個是選擇您的平台將如何支持單產農業。

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流動性農業 DeFi 的類型

貸方可以通過多種不同的方式從他們放入流動性池中的代幣中獲得回報。 確定平台將基於哪個平台是開始創建 DeFi 收益農業應用程序之旅的關鍵部分。

貸款存款利息

賺取存款利息是賺取 DeFi 收益的最直接方式。 在這種情況下，貸方將加密貨幣存入由智能合約管理的資金池中，作為回報，他們將獲得一個賺取利息的代幣。 利息通常由從流動資金池中貸款的借款人產生。

提供流動性的交易費用

另一種獲得 DeFi 收益的方法是向去中心化交易所 (DEX) 上的噸池提供加密貨幣作為流動性。 該交易所通常會向用戶收取 0.3% 左右的代幣兌換費用，然後將費用分配給池中的流動性提供者。

來自協議運營商的代幣激勵

Compound Finance 和 Uniswap 推廣的概念的工作方式是向協議的過去和當前用戶分配代幣。 它作為用戶參與協議並成為其忠實用戶的獎勵。

來自礦池運營商的代幣激勵

想像一個新的區塊鏈啟動其代幣的事件。 現在因為是新的，池子裡的流動性很低。 對於此類區塊鏈項目所有者，進行“流動性引導”已成為一種普遍做法。 在這個模型中，他們通過額外的代幣激勵來吸引流動性提供者。

一旦你確定了你將在其上構建 DeFi 收益農業應用程序的類型，下一步就是了解你的投資者/貸方將如何在應用程序中移動。

但在此之前，如果你是去中心化金融領域的新手，並且仍在考慮它的好處，這裡有一份 DeFi 商業指南，向你解釋了這個概念。

收益農業應用程序的工作

每個了解 DeFi 收益應用程序的人都知道它是如何在高層次上運作的。 然而，DeFi 單產農業發展的一個關鍵部分是很好地掌握用戶的動向，然後創建支持這一過程的功能。

• 階段 1。在 DeFi 流動性挖礦之旅的開始，制定多個智能合約作為流動資金池，或者編寫智能合約以與現有的 LP 交互。 供應商以穩定幣和其他標準加密貨幣的形式將資金投入這些資金池。
• 階段 2。在這裡，用戶獲得了一個市場，他們可以在其中投資、交易或借用流動性農業代幣。
• 階段 3。在此階段，用戶或借款人將藉入的代幣轉給流動性農業 DeFi 平台並支付費用。

• 階段 4. DeFi 收益農業應用程序然後根據他們在流動性池中投入的股份向流動性提供者、投資者或用戶提供獎勵或回報。
• 第 5 階段。一旦貸方獲得投資金額的利息，他們就可以選擇將其再投資於具有更高 APR（年利率）的其他流動資金池。

既然我們已經了解了 DeFi 流動性農業應用程序的工作機制，那麼讓我們深入了解使它們起作用的功能並回答 DeFi 流動性農業的好處是什麼？

DeFi 流動性農業應用程序功能列表

當您構建 DeFi 收益農業應用程序時，直觀的功能是核心。 創建一種機制，讓平台能夠在不同的流動性池中分配流動性提供者的代幣是很複雜的。 讓我們來看看一些必備的 DeFi 流動性農業應用程序功能。

1. 錢包整合

DeFi yield farming 發展的關鍵部分是與現有錢包的集成。 從獲得代幣到平台到從流動性池中獲得回報，加密貨幣被保存在錢包中。

這是區塊鏈錢包的終極指南，可解決您對加密錢包的所有疑問。

2. 流動資金池清單

流動性農業 DeFi 界面的下一個必備部分是流動資金池列表，貸方將其代幣放入其中。 這部分界麵包含當前值的詳細信息 -

• TVL（鎖定的總價值）——突出顯示池中鎖定的加密貨幣總量
• APY（年收益率）——強加給借款人然後支付給提供者的年回報率。
• APR (Annual Percentage Rate) – 強加給資本借款人然後支付給資本提供者的年回報率。

三、流動資金池圖表

平台的這一部分應該使流動性提供者和借款人能夠基於時間範圍的池增長、附加風險和估計回報。 這將幫助用戶在放置代幣的位置方面做出更好的決定。

4.兌換代幣

現在全球加密貨幣的數量接近 10,000，不可能在您的 DeFi 收益農業應用程序中擁有所有代幣。 解決方案在於創建一種交換機制，貸方可以將他們的代幣與在平台上運行的代幣進行交換。

5. 存取款

應用程序功能的下一部分在於具有安全的存款和取款功能。 使用該功能，貸方將能夠將資金存入平台，並在達到預期利率時提取回報。

6. 獲得回報

用戶使用收益農業 DeFi 的原因是因為他們能夠作為被動收入產生回報。 擁有一個計劃周密的提款架構至關重要，該架構可以選擇在支付平台費用後獲取金額或將金額重新投資回流動資金池。

七、保險

在許多方面，保險並不是 DeFi 單產農業平台的必備部分。 然而，注意到安全漏洞和黑客攻擊的案例不斷增加，為您的用戶提供保險可能是有益的，可以每周根據存入的代幣數量收取費用。

[另請閱讀：什麼是 DeFi 保險？ 識別商業機會和用例]

既然我們已經回答瞭如何構建 DeFi 流動性農業 dApp 的答案的功能部分，讓我們簡要地談談將定義流動性農業 DeFi 平台成功的其他關鍵要素。

智能合約

智能合約是 DeFi 單產農業平台的基礎。 流動資金池在存款、回報和取款方面的機制被編碼在智能合約中，然後處理平台的工作。 在高收益農業協議中，策略被編碼為根據不同參數將資金從一個 LP 轉移到另一個 LP，以從 DeFi 生態系統中產生最大收益。

分配貸方代幣的機制

DeFi 流動性農業的發展涉及獲取貸方代幣並將它們分配到不同的流動性池中，以獲得最大回報。 從頭開始創建這種機制可能既複雜又耗時——這就是為什麼 dApps 開發服務提供商傾向於將產品與現有的 DeFi 收益農業協議和平台集成的原因。

安全

創建和維護 DeFi 流動性農業應用程序的過程很複雜。 該架構存在許多風險——智能合約中的漏洞、從流動性池中提取資金的不安全機制、高額費用等。擁有一個防黑客和不可變的安全架構至關重要。

將所有這些功能和架構融合在一起，繼續開發 DeFi 收益農業應用程序。 除了這些，還有另一個因素決定了該平台的成功——DeFi 單產農業開發公司所遵循的方法。

以下是我們在 Appinventiv 處理流程的方式。

Appinventiv 如何管理 Yield Farming DeFi 開發？

在 Appinventiv，我們構建了兩個 DeFi 收益農業平台——一個我們將其與現有協議集成，另一個從頭開始構建。 在這兩個項目中，我們都遵循了從概念化到交付的類似方法。 這是不同的方面 -

1. 產品發現

• 我們通過分析風險並提供減輕風險的解決方案來提供產品構建想法，從而提供增值服務。
• 創建可交付成果的里程碑。

2. 區塊鏈綜合解決方案設計

智能合約

分散的交互被識別並編碼到智能合約中，用於存儲資產、資金及其檢索。 智能合約架構是通過選擇要遵循的設計模式和模塊化來定義的。 基於設計的架構，對智能合約進行編碼。 智能合約是為：

• 用於創建流動資金池或與現有 LP 交互的智能合約。
• 用於配置平台的智能合約、收穫獎勵和開放礦池等事件的時間安排。
• 用於轉移資金以提高收益的策略的智能合約。
• 資產管理的智能合約。
• 與 Ye​​arn 等其他單產農業協議交互的智能合約。

中間件架構

構建一個 DeFi 平台，除了與用戶相關的核心收益農業（如社交功能或 DAO 或嵌入的加密新聞等）之外，它還具有多種功能。我們設計了一個安全、健壯和可擴展的中間件來包裝智能合約，並為前端和管理創建一個寧靜的 API 模型與之互動。

組件交互的系統架構

我們確保對各個層的交互進行建模，即智能合約、中間件、前端和管理（如果需要）。 此外，組件間和組件內交互旨在製定係統設計。

技術文檔

• 系統設計的技術方面。
• 使用程序構建文檔會阻止通信。
• 創建支付和獎勵的邏輯。

3. 用戶界面和管理界面開發

對於用戶界面：

• 在用戶端創建交易
• 網絡錢包的連接
• 將消息傳遞給鏈
• 從鏈上獲取數據和合約信息

對於管理員：

根據需求和用例，可能需要將一些屬性添加到管理界面，例如 –

• 交易和交易量分析
• 管理平台/協議費用
• 用戶管理等

4. 組件集成

我們將組件集成作為一個迭代循環進行，其中組件被集成以創建完整的工作流和單元/模塊測試。

5. 測試網和自定義環境上的 UAT 和 QA

6. 生產級部署

7. 送貨

解決所有更改後，我們將提供平台以及管理和用戶流程的演示。 立即與我們的專家團隊分享您的項目要求。

開發一個 DeFi 流動性農業應用程序需要多少錢？

如果不看工作範圍，就無法回答創建 DeFi 流動性農業平台的成本。 然而，根據我們在文章中介紹的功能加上平均每小時 60-80 美元的開發範圍，流程完成可以達到 150,000 美元到 250,000 美元之間的任何地方。

決定這個範圍的因素是智能合約的數量、平台在資產分配方面的直觀性、用戶配置文件和交互的特徵、分析，以及您是否希望將應用程序與現有協議集成或者使用自己的代幣經濟學和架構從頭開始構建 DeFi 收益農業應用程序——這會增加開發成本。

正如您所了解的那樣，DeFi Yield Farming 的收益對於用戶和平台企業家來說同樣高。 在用戶獲得被動收入流的同時，平台所有者在交易費用方面獲得高額收入。 我們希望您在這裡收集的信息能幫助您走上成功的 Yield Farming DeFi 開發之路。