如何打造像Fundrise這樣的房地產眾籌平台？

對於任何關注世界新聞的人，您都會知道歷史高位的通貨膨脹率如何影響全球經濟。 在各種商品的價格不斷上漲的時候，投資者有一個喘息的機會——房地產投資。 從歷史上看，投資房地產是對沖通脹的最佳方式。 一個沒有被房地產眾籌平台用戶隱瞞的表現。

眾籌投資平台的驗證可以在房地產眾籌市場中看到，該市場將在 2021 年至 2026 年期間增長到超過 2397.8 億美元。

在預測期內，房地產眾籌行業的最大貢獻者預計將來自美國、中國、澳大利亞、英國和德國等國家。 這些統計數據轉化為這樣一個事實，即屬於這些地區或旨在瞄準這些地區的企業家具有賺取巨額利潤的範圍。

在本文中，我們將探討構建房地產眾籌投資平台的不同方面。

房地產眾籌平台的運作

房地產投資平台有多個利益相關者參與該過程。 該平台的想法是創造一個空間，讓建築商可以獲得融資，投資者可以找到投入資金的途徑。

當我們談論房地產眾籌平台時，浮出水面的一個名字就是像 Fundrise 這樣的公司。 在短短兩年內，該公司已從 1000 多名捐助者那裡籌集了 1500 萬美元。 這個房地產投資平台現在價值 8 億美元，管理著超過 140,000 名投資者的資產——像這樣的數字，它已經受到企業家的關注，並導致他們尋求類似於 Fundrise 的發展支持。

以 Fundrise 為基礎，讓我們看看在構建房地產眾籌投資平台時要考慮的各種功能。

房地產眾籌平台必備功能

Fundrise 應用程序功能列表非常簡單。 然而，作為一名希望與 Fundrise 等應用程序競爭的企業家，將其功能置於 MVP 級別然後以此為基礎啟動您自己的房地產眾籌平台至關重要。

想知道更多關於最小可行產品如何對您的房地產眾籌業務有益的信息嗎？ 前往這個企業家的 MVP 指南以獲得完整的見解。

1. AML 或 KYC 檢查

對用戶進行盡職調查是任何房地產眾籌或 REIT 平台的關鍵部分。 對於空間來說，驗證利益相關者的身份並確定收入來源至關重要——這可以通過要求用戶關聯他們的銀行賬戶來實現。 一種方法是使用 API，它可以根據全球法規進行用戶身份識別。

2.簽到

完成 KYC 和 AML 流程後，下一步就要開始了——註冊/登錄。通常，投資者有兩種選擇——通過社交媒體或通過電子郵件和密碼登錄。 在此之後，您可以使用雙因素身份驗證方法登錄，例如輸入通過手機號碼和/或電子郵件 ID 發送的 OTP 以及指紋身份驗證。

三、項目詳情

當你建立一個房地產眾籌投資平台時，有一個部分是至關重要的——可能在第一個屏幕上——列出所有項目以及描述、投資規模、預期年回報、目標期限等詳細信息。 您的目標應該是為該頁面製作一個直觀的搜索引擎，根據位置、回報、估計持有期、單位規模、風險評級、評論等對項目進行分類。

使應用程序的這一部分對轉換更友好的一種方法是有一個按鈕，投資者可以通過該按鈕通過單擊來投資他們喜歡的房產。

4.投資者頁面

在您的房地產眾籌平台上應該有一個單獨的部分供投資者使用，他們可以在其中添加財務目標、添加銀行賬戶，並獲得其投資組合的儀表板視圖，其中包含單獨的部分用於個人財產及其績效。

像 Fundrise 這樣的應用程序的獨特之處在於，它們為您提供了進行一次性投資或像 SIPs 這樣的每月定期供款系統的選擇。

5.退貨計算器

Fundrise 等 REIT 平台公司的另一個關鍵因素是直觀的回報計算器。 每個用戶友好的投資平台都有一個內置的收入預測和抵押計算器工具，使投資者能夠預測他們的收入因投資期限和金額而變化。

六、資金配置

類似Fundrise的房地產投資平台，其核心在於擁有一個自動化的資金分配機制，通過智能編碼，根據預算、風險因素和收益來分配REITs中的資金。 這將有助於創建一種算法，詢問投資者的財務目標，並相應地為他們提供可能的清單。

七、收益提取機制

當涉及到提取在眾籌投資平台上賺取的收益時，您可以有兩種選擇——一種是應用程序內錢包，投資者可以在其中投入資金進行投資並獲得收益，第二種是直接連接與投資者銀行的平台，投資和取款可以通過銀行賬戶進行。

在收入方面要考慮的另一個因素是您允許的回報類型。 Fundrise遵循兩種回報模式——

• 股息——這些是持續產生的收入，例如租戶支付租金。 Fundrise 傾向於按季度向投資者支付股息。
• 升值——隨著時間的推移，財產價值的增加。 Fundrise 會在很長一段時間內實現升值，例如在出售房產時。

8. 投資組合更新

當您創建房地產眾籌平台時，下一個關鍵功能是定期向投資者提供有關其投資組合的最新信息——表現良好的房地產投資信託基金、增長量、房地產相關信息——租金、收購和占用、戰略信息等。這給了他們投資者返回申請的理由。

9.客戶支持

房地產投資信託基金投資是一種鮮為人知的投資模式，因此擁有客戶支持選項將很有幫助，投資者可以在遇到困難或需要了解您的平台運作時與您聯繫。 在 MVP 級別，擁有一個基於 AI 的聊天機器人來隔離查詢並提供自動回復是沒有意義的，所以我們建議給投資者一個電子郵件 ID 以發送他們的查詢並至少花 24 小時來回答他們的問題或關心。 對於更緊急的需求，您可以擁有一個在正式工作時間運行的聊天系統。

現在我們已經了解了創建房地產眾籌平台時要考慮的功能方面，讓我們開始了解構建房地產眾籌平台時應遵循的步驟。

房地產眾籌投資平台搭建步驟

房地產行業的眾籌已經發展成為一個競爭激烈的領域。 對於要在該領域取得領先的企業家來說，擁有健全的開發流程以及強大的創新功能同樣至關重要。 以下是我們在構建類似 Fundrise 的應用程序時建議遵循的一些步驟。

商業分析

建立房地產眾籌平台的第一步是創建項目範圍。 在 Appinventiv，當我們進行眾籌應用程序項目時，我們首先創建一個突出用戶流的用戶人口統計和信息架構。 這使人們對功能集和屏幕有了一個清晰的認識。

用戶界面/用戶體驗

通常，像 Fundrise 這樣的房地產眾籌平台會加載大量信息——多個項目的詳細信息、投資儀表板和計算器。 將這些信息放在一個地方會使應用程序看起來擁擠且數據量大。 解決方案在於構建具有清晰、有機用戶流的最小設計。

發展

這是 Fundrise 等應用程序的所有工程部分發生的地方。 企業家通常傾向於與房地產軟件開發公司合作，以簡化這部分流程。 在這一點上，需要考慮幾個因素，例如 API、功能和技術堆棧的選擇，以使平台穩健。

發射

一旦房地產投資平台建成，下一個過程就會開始——應用程序在 Play Store 和 App Store 上線。 在 Appinventiv，我們通常將此產品添加為服務集的一部分以及發布後維護。

除了這些步驟之外，房地產眾籌投資者和平台所有者了解各個地區所遵循的立法框架也至關重要。

房地產眾籌立法框架

在全球範圍內，房地產眾籌仍被認為是一個沒有標準立法框架的新興領域。 但是，不同地區對眾籌的運作方式有不同的界定。 下面是一些地理區域和他們製作的框架。

1. 美國起草了關於未經認可的投資者的地位和權利的定義。 根據美國證券交易委員會的說法，該框架由年收入低於 20 萬美元且淨資產低於 100 萬美元（不包括其主要住所）的人組成。監管機構允許年收入低於 10 萬美元的投資者提供 2,000美元 – 年收入/淨資產的 5% 或投資者也可以貢獻其年收入的 10%。
2. 在英國，FCA眾籌監管機構將未經認可的支持者定義為房地產投資低於其資產10%的人。 這意味著眾籌投資者最多只能進行其先前投資資金的 10% 的交易。 反過來，每位投資者的平均投資額為 5,000 英鎊。
3. 在澳大利亞，所有的投資支持者都需要經過註冊程序，並且只能擁有價值250萬美元的房地產資產。
4. 在加拿大，未經認可的投資者只能擁有不到 100 萬加元的金融資產或淨資產達 500 萬加元。
5. 歐洲多個國家也引入了保護眾包投資者的框架。 2020 年 10 月，歐盟議會正式同意最終版《歐洲商業眾籌服務提供商條例》。 它強調以下內容：

• 任何眾籌企業主都可以向“歐洲企業眾籌服務提供商”（ECSP）申請許可證
• 在 12 個月內，眾籌交易的最高金額應限制在 500 萬歐元
• 平台創建者應向其註冊所在國的國家主管部門申請授權。
• 每個眾包報價都必須包括針對“非成熟投資者”的“知識測試”和列出必要投資信息的文件。
• 房地產分析師應該期望立法能夠簡化國際眾籌行業並推動 REC 行業的發展。

至此，我們已經涵蓋了構建像 Fundrise 這樣的房地產眾籌平台的基礎知識。 現在讓我們來看看企業家可能感興趣的下一個關鍵要素——房地產眾籌平台開發成本，然後再深入探討一些可以幫助您獲得競爭優勢的其他要素。

建立一個像Fundrise這樣的房地產投資平台需要多少錢？

建立房地產眾籌平台的成本取決於一系列因素——所選的功能集、使用的技術、團隊規模，最重要的是應用程序開發機構的位置。 現在雖然在不知道項目總範圍的情況下不可能給出一個數字，但根據我們在文章中提到的功能，它可能高達 120,000 美元到 200,000 美元。

但是，如果您從美國或英國聘請團隊，這個數字可能會發生變化，在這些國家，每小時的平均開發成本在 120 美元到 150 美元之間，而在印度則為 80 美元到 100 美元。 通常，在像 Fundrise 這樣的房地產投資平台背後工作的團隊將由以下人員組成：

• 1名項目經理
• 1-2 名 UI/UX 設計師
• 1-2 Android應用專家
• 1-2 iOS應用專家
• 1-2 名質量保證專家

雖然我們提到的範圍更多是在 Fundrise 的 MVP 級別功能方面，但重要的是要注意，為了獲得競爭優勢，您必須超越顯而易見的範圍。 以下是您可以在產品中調整的一些內容 –

最低初始投資額

在 Fundrise 的情況下，投資者可以投入的最低金額為 500 美元。 為了獲得優勢，您可以將金額保持在 100-200 美元。

使用智能合約

投資者對新平台最大的擔憂是真實性。 您可以通過使用智能合約來管理交易和收入來使用區塊鏈來解決這個問題。

[還了解區塊鏈改變房地產行業的其他方式。]

房產清單的 VR 視圖

為投資者提供一種通過 VR 功能查看房產和街景的方式，可以使投資者對此次發行的興趣達到頂峰。

教育資源

擁有有關房地產市場如何發展、獲得更高回報的策略等方面的教育資源將對投資者有所幫助。了解推動房地產行業發展的頂級技術趨勢也將大有裨益。

雖然這些是您可以在房地產投資平台中添加的表面層面的調整，但可以引入許多新元素，以領先於市場上的其他平台。

由於您將所有這些努力用於開發類似 Fundrise 的平台，因此了解從中賺錢的方法勢在必行。 接下來讓我們在結束本文時對其進行研究。

如何從您的房地產投資平台賺錢？

如果做得好，您在房地產眾籌應用程序開發中投入的資金有可能帶來多方面的回報。 這裡有一些久經考驗的方法可以在您的項目背後賺錢。

一、諮詢費

您可以對年度諮詢服務收取少量費用。 這筆款項可用於向投資者更新項目進展情況、分配股息並讓他們了解稅收優惠。

2、管理費

您可以收取一定比例的資金來管理平台投資者投資組合中添加的多個房地產項目的持續運營支出。

3.提前贖回費用

當投資者在不到 5 年的投資中套現時，您可以收取他們投資的 1-3% 左右的費用。

離別筆記

眾籌和 REIT 投資雖然是一種鮮為人知的被動賺錢模式，但正受到投資者和房地產愛好者的青睞。 在這種高需求中，出現了一系列房地產投資平台。

然而，創新的空間仍然成熟，從而成為一種有利可圖的商業模式。 我們希望您在這裡收集的信息能幫助您建立一個有利可圖的眾籌平台。 如果您在此過程中遇到任何挑戰或發現其開發過程很複雜，我們會隨時為您提供幫助。

房產投資平台常見問題解答

Q. 如何啟動房地產眾籌投資平台？

A. 啟動 REIT 眾籌平台的過程從確定用戶人口統計數據、最終確定功能集和技術堆棧、設計最小的 UI-UX 和編寫平台代碼開始。

Q. 什麼是房地產眾籌平台？

A. 房地產眾籌平台是連接投資者和建設者的軟件。 建設者在平台上推廣他們的項目，然後投資者投入資金。

有許多流行的房地產眾籌平台。 排名靠前的是：Fundrise、Prodigy Network、Realty Mogul 和 CrowdStreet。