如何以正確的方式作為自由職業者報稅

如果您是美國大約 5900 萬零工中的一員，那麼您應該熟悉經營自己企業的各個方面。 當然，這包括最初讓你進入商業的技能，比如設計、寫作、編碼、會計等。但它也包括不那麼有趣的創業部分，比如寫提案、開發票，當然還有納稅。

稅收壓力很大。

弄清楚如何以自由職業者的身份納稅增加了複雜性，例如多個 1099、自僱法規、季度截止日期和跟踪費用。 再加上不斷演變的稅法的鞭撻，你可能會開始覺得理解稅收是不可能的。

如果您對今年報稅感到壓力，有大量資源可幫助您破譯稅碼。 在本文中，我們將引導您了解確定和安排納稅時的一些注意事項，並為您提供一些幫助工具。

確定您是否必須以自由職業者的身份納稅

在你問如何作為自由職業者報稅之前，你必須問自己是否有必要。 如果您剛剛開始做生意，或者如果自由職業對您來說更像是一種愛好，那麼您甚至有可能不欠稅。

對於所有個體經營者，一旦您的收入達到 400 美元或以上，您就必須開始為該收入納稅。 即使您從個人客戶那裡賺取的收入少於 400 美元，如果您的總收入高於該門檻，您也必須為其納稅。

您應該從與您合作的每個客戶那裡收到一份 1099 表格（稍後會詳細介紹），這將有助於您報稅，但通過詳細報告跟踪您自己的收入至關重要，這樣您就可以將您的收入與客戶報告的內容進行比較。

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需要明確的是，即使您的收入低於 400 美元，您仍可能需要提交納稅申報表。 如果您有其他收入來源，如果您通過賭博或任何形式的獎金賺取了收入，收到了子女撫養費，正在賺取投資利息或有信貸可申請，除其他原因外，您仍然需要申報。 如果有問題，請繼續提交。 如果您的收入不符合準則，國稅局不會向您收費，您甚至可能有權獲得稅收抵免或退款。

為確保您知道如何作為自由職業者報稅並提交正確的表格，您可以考慮諮詢專業人士或使用 Keeper Tax 等方便的跟踪工具。

何時繳納稅款

對於大多數人來說，稅收每年都會發生一次。

在學習如何以自由職業者的身份報稅時，你會發現它有點複雜——因為當然是這樣。 熟悉的 4 月 15 日截止日期仍然適用，但在某些情況下，自由職業者還欠估計的季度稅。

如果您的總納稅額在年底可能超過 1000 美元，您就屬於這個季度納稅組。 付款取決於多種因素，包括您的個人收入、家庭收入和您居住的州。

聽起來很多，但實際上並不像聽起來那麼複雜。 您可以使用估算稅計算器來確定您的季度付款的大致估算值，並了解有關如何作為自由職業者納稅的更多信息。

如果您關心季度付款，還有幾種方法可以幫助您管理它們。

1. 上一年的信用多付。 如果您有資格獲得退稅，您可以選擇將該金額用於您下一年的稅款。 在走這條路之前，您絕對應該諮詢稅務專業人士，因為它很複雜，並不總是正確的選擇。 但是，它可以幫助減輕您的一些稅收負擔並降低您來年的季度付款。
2. 從 W2 收入中預扣稅款。 如果您有一份全職工作，或者如果您的配偶獲得 W2 工資，您可以選擇從他們的薪水中預扣額外稅款。 這種付款方式取代了季度付款，您可以高枕無憂，直到​​ 4 月的申請截止日期。

如何通過 7 個步驟作為自由職業者報稅

因此，現在您知道是否需要納稅，並且您已經計算了季度付款時間表。 讓我們詳細了解如何作為自由職業者報稅。

確定您的業務結構

自由職業者可以通過幾種不同的方式開展業務。 最常見的兩種是獨資企業和有限責任公司。 獨資企業只是意味著一個人（您）經營一家企業（您的自由職業者收入）。

有限責任公司有點複雜，需要正式的文書工作才能建立。 註冊為有限責任公司的主要好處是限制您的納稅義務。 LLC實際上代表有限責任公司。 作為有限責任公司的所有者，您的業務與您的個人財務分開。

這與作為自由職業者學習如何報稅有什麼關係？ 如果您在 LLC 下經營，您將在 LLC 下報稅，並從單獨的商業銀行賬戶支付這些稅款。 作為獨資經營者，您使用您的個人姓名和銀行賬戶提交您的報稅表。 因此，了解兩者的優缺點以及在需要時如何進行轉變非常重要。

了解自由稅和表格

如果您從事過職業工作，甚至上過高中經濟學課程，您可能對 W4 和 W2 很熟悉。

自由稅有一套完全不同的文書工作和與之相關的程序。 因此，當稅收季節到來時，您已經完全掌握瞭如何作為自由職業者報稅的知識，讓我們回顧一下重點：

• 1099-MISC： 1099 表格對於自由職業者而言就像 W2 對於全職、有福利的員工一樣。 對於每年超過 600 美元的工作，客戶會向您發送 1099。 您將在 1 月份開始收到 1099——企業有法律義務在 2 月 1 日之前發送這些表格，因此您應該在 2 月中旬之前收到所有客戶的文件。 如果您不這樣做並且您認為應該這樣做，那麼是時候開始打電話了。保存所有 1099 文書工作非常重要。 作為自由職業者，您究竟如何納稅取決於您，但在提交文件時，保持有組織的文件將是救命稻草。

• 附表 C：附表 C 或表格 1040 是作為自由職業者如何納稅的基礎。 這是您用於報告任何業務收入或損失的表格，無論您是作為有限責任公司還是獨資經營者。 如果您有多個業務，則需要為這些實體中的每個實體提交附表 C 表格。在附表 C 上，您將輸入您的總收入、您授予的任何退款、賺取的利息、您擁有的稅收抵免已經收到的費用、佣金、費用、您向員工或其他承包商支付的款項、財產折舊估計、保險費、商業財產（不是您的房屋）的抵押付款、法律和會計費用、維護費用以及某些稅款和許可費。這是您需要提前準備的大量信息。 無論您是聘請專業人士還是自己承擔任務，使用費用跟踪應用程序都可以使流程變得更加容易。

• 自僱稅：當您作為工資僱員為其他人工作時，您工作的公司必須每月從您的薪水中預扣醫療保險和社會保障稅。 這筆錢有助於為這些計劃提供資金，並允許您隨著年齡的增長從中提取資金。如果您是個體經營者，這些稅款不會被扣留，因此您在後端欠他們。 這基本上就是自僱稅的來源。 與所得稅不同，自僱稅不適用於州一級，因此您的這部分稅款是相當可預測的。 預算為這筆聯邦稅的收入的 15.3%。

全年掌控您的財務狀況

這是了解如何以正確的方式作為自由職業者納稅的最重要部分。 如果沒有準確的記錄和收據，幾乎不可能提交準確的納稅申報表。

您最好的選擇是使用簡單的會計軟件隨時跟踪收入和支出。 這樣一來，什麼都不會遺漏，並且您擁有在年底支持您的索賠所需的所有文書工作。

有一個專門的商業銀行賬戶

如果您的企業是有限責任公司，則為您的企業設立一個單獨的銀行賬戶是法律上的必要條件。 但對於獨資經營者來說，這可能仍然有意義。

擁有一個專門的銀行賬戶是跟踪所有收入和支出的簡便方法，因為銀行會為您保留記錄。 它還提供了一些財務保護，並允許多人在您成長時管理業務財務。

了解所有可能的稅收減免

作為企業主，在您報告收入的同時，您可以向 IRS 顯示運營公司的成本，並且您不會對這些費用欠稅。

進行這些沖銷對於幫助您保留辛苦賺來的錢並允許您進一步投資於您的業務至關重要。

除了物理費用外，您還可以扣除某些費用，例如汽車里程、膳食、手機和互聯網費用（因為它們與您的業務相關）以及家庭辦公室。

我可以單獨寫一篇關於費用的文章，但這裡有一些最常見的需要考慮。

考慮聘請稅務專業人士

如果你現在還沒有弄清楚，稅收是相當複雜的。 就像您是您所在領域的專家一樣，會計師也是他們所做工作的專家。 他們通常擁有大學學位，而獲得認證的註冊會計師必須通過艱難的考試並跟上最新的法律和趨勢，以保持他們的執照。

如果您剛剛開始或只是想知道如何以自由職業者的身份報稅，那麼您自己報稅是一種省錢的好方法，這樣您就可以繼續業餘愛好。 但是，隨著您的業務規模擴大，從長遠來看，與專業簿記員合作實際上可以為您節省資金，因為他們將幫助您獲得所有扣除額並避免在您錯過付款時被罰款。

考慮退休

雖然您有註冊會計師在線談論您的稅收，但現在可能是整理您的退休選擇的好時機。 很可能您不想永遠作為自由職業者工作，並且沒有雇主贊助的 401k，您需要自己進行計劃。

每個月留出錢用於稅收和退休。 您可以設置自動付款到您的個人和企業賬戶的單獨銀行賬戶或子賬戶，這樣這筆專項資金將在您看到之前就被保存下來。

401k 和 IRA 賬戶都有稅收優惠，因此請務必查看這些選項並確定最適合您的選項。

準備好解決您的稅收問題了嗎？

我們大多數人都會花費大量時間思考如何以自由職業者的身份納稅，尤其是在您創業時。

雖然有一點學習曲線，但稅收不應該阻止你追求你的自由職業目標。 通過一些研究、仔細的簿記以及可能的一些外部幫助，您可以解決自僱稅問題，並在自己工作中找到很多滿足感。

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