保險機構前 5 名行銷分析解決方案

保險機構在行銷分析方面面臨獨特的挑戰，需要專門的解決方案。

• 不同的資料來源（從 CRM 和廣告平台到線下銷售和代理商互動）使得實現統一的績效視圖既耗費資源又容易出錯。
• 複雜的買家旅程跨越多個數字和線下接觸點，使歸因變得複雜並阻礙了精確的營銷活動優化。
• 最後，計算客戶終身價值 (CLV) 需要整合來自續訂、索賠和交叉銷售機會的數據，這些數據通常跨孤立的系統。

本指南展示了旨在解決這些特定挑戰的前 5 款保險分析軟體。這些工具共同創建了一種協同方法，使保險機構能夠整合數據、建立商業智慧、完善績效分析並得出可行的成長見解。

1. 集線器

最適合：潛在客戶管理和客戶參與分析以及工作流程自動化。

定價：每月 15 美元起。

G2評分： 4.4

HubSpot 是一個行銷分析和 CRM 平台，可協助保險公司管理和分析其行銷工作，同時改善客戶關係。

主要特點：

• 行銷活動分析：追蹤電子郵件、廣告和社群媒體活動中的點擊率、轉換率和潛在客戶來源等指標。保險機構可以確定哪些活動推動了最多的保單查詢，並優化工作以實現最大的投資報酬率。
• 潛在客戶追蹤和評分：借助 HubSpot，代理商可以根據表單提交、報價請求和網站活動等互動自動追蹤潛在客戶並對其進行評分。對於管理多種產品（例如生命、汽車和健康）的機構來說，這可以確保代理商可以優先考慮具有最高轉換潛力的潛在客戶，從而減少回應時間並提高成交率。
• 電子郵件和工作流程自動化：自動化個人化電子郵件序列，透過銷售漏斗培養潛在客戶。例如，機構可以根據客戶行為和偏好發送續約提醒或客製化保單優惠。
• 可自訂的儀表板：建立儀表板來監控政策應用程式、代理生產力和活動績效等 KPI。該平台不提供任何專門針對保險業的儀表板模板，但機構可以自訂預先建立的儀表板以滿足特定需求。
• CRM 整合：將行銷工作與 HubSpot CRM 中的客戶資料連接起來，以追蹤從獲取到保留的整個客戶旅程。這使機構能夠識別對保單銷售和續保貢獻最大的接觸點。

2. 谷歌分析

最適合：進階網路分析和追蹤客戶互動以優化數位參與。

定價：免費

G2評分： 4.5

Google Analytics 是一款強大的工具，用於追蹤和分析數位平台上的用戶交互，幫助保險公司了解客戶行為並優化其行銷工作。

主要特點：

• 自訂轉換追蹤： Google Analytics（分析）有助於監控高價值操作，例如保單報價請求、索賠查詢和代理諮詢。這些指標展示了行銷活動在推動關鍵轉換方面的有效性，並揭示了銷售管道中的瓶頸。
• 跨管道歸因：追蹤跨接觸點的客戶互動，例如廣告點擊、網站訪問和代理聯絡表單。確定哪些管道和活動正在推動保單查詢，例如汽車保險報價或健康計劃申請，以便更好地分配資源。
• 使用者行為分析： GA4 提供有關潛在保單持有人如何與您的網站互動（從登陸頁面到退出點）的詳細資料。這些見解突顯了使用者意圖並有助於優化網站功能，以更好地引導客戶完成決策過程。
• 受眾細分：根據豐富的人口統計、地理或特定保險需求（例如，租屋者、房主或商業保險）建立目標受眾檔案。例如，為高收入保單尋求者或對特定保險類型感興趣的使用者建立細分，從而可以進行有針對性的活動來推動轉換。
• 跨裝置追蹤：將桌上型電腦、平板電腦和智慧型手機的使用者互動合併到單一客戶視圖中。此功能對於理解多設備旅程至關重要，例如用戶在行動裝置上啟動報價請求並在桌面上完成它。
• 與 Google Ads 整合：將廣告成效資料與現場行為（例如已完成的報價或政策申請）連結起來，以評估針對高價值客戶群的廣告活動的投資報酬率。這可確保廣告預算用於提供最有價值的保險銷售線索的策略。

3.即興創作

最適合：簡化資料管理、提高績效可見度並最大限度地提高行銷工作的效率。

定價：根據您的需求客製化定價，請聯絡團隊索取報價。

G2評分： 4.5

Improvado 是一個強大的行銷分析平台，使保險公司能夠統一和分析各種管道和來源的行銷數據。它旨在簡化複雜的工作流程，提供自動化、整合和資料驅動的見解。

主要特點：

• 集中數據整合： Improvado 聚合來自 500 多個行銷和銷售平台、線上、線下和第三方資料來源的數據，包括 CRM 系統、廣告平台、代理商合作夥伴以及來自現場代理商的線下銷售數據。這意味著代理商可以將客戶接觸點從數位行銷活動無縫連接到代理商主導的互動，並清楚了解所有銷售管道的投資回報率。
• 資料轉換引擎：保險機構使用高度分散的資料來源進行營運。 Improvado 透過先進的轉換框架將不同的資料協調為統一的視圖，包括一鍵進行 AI 製圖、混合資料、分組和連接資料。這使得能夠無縫處理複雜的分析任務並提高洞察的速度和準確性。
• 跨通路歸因：基於聚合數據，Improvado 幫助保險品牌使用常見的單點觸控、多點觸控或自訂歸因模型將轉換和收入歸因於行銷互動。
• 可擴展架構： Improvado 支援大量數據，適合企業級保險機構管理跨多個地區和通路的複雜活動。
• 即時績效追蹤： Improvado 為行銷活動績效、品牌安全和資料合規性追蹤提供了強大的解決方案。它監視對預定義規則的遵守情況、進度指標，並針對任何異常、問題或指標下降發出警報。
• 可自訂的儀表板： Improvado 為多個行銷分析用例提供預製儀表板範本。 Improvado 的專業服務團隊可以建立專門為您的業務目標量身定制的自訂儀表板。
• 監管合規性： Improvado 是符合 HIPAA 和 GDPR 要求的解決方案。該平台包括強大的加密功能，執行定期審計和評估，這使其成為提供健康、生命或殘疾產品的機構的安全工具

4.雪花

最適合：統一分散的資料來源以及合作夥伴和部門之間的資料共享。

定價：基於使用的定價模型，根據運算、儲存和雲端服務成本計算。

G2評分： 4.6

Snowflake是一個基於雲端的數據平台，使保險公司能夠有效管理和分析大量數據，從而增強其行銷分析能力。其可擴展架構和先進功能使保險公司獲得可行的見解、簡化營運並改善客戶體驗。

主要特點：

• 統一資料平台：將保單詳細資訊、索賠處理、客戶互動和行銷平台的資料整合到單一事實來源中。這使得保險機構能夠分析從獲取到保留的整個客戶生命週期，從而能夠無縫地了解客戶行為和活動影響。
• 即時數據共享：存取並與合作夥伴、再保險公司或第三方供應商共享即時數據集，以豐富客戶資料並提高核保準確性。保險公司可以利用這些見解來創建更個人化的行銷活動並提高潛在客戶品質。
• 可擴展的資料處理：利用 Snowflake 的可擴展基礎設施處理來自多個管道的大量資料集，以擴展分析功能。例如，保險公司可以有效地處理來自物聯網設備、遠端資訊處理和呼叫中心的數據，以完善預測模型並更好地了解目標活動的客戶風險狀況。
• 資料安全性和合規性：利用端對端加密、基於角色的存取控制和自動合規性檢查等內建功能來保護敏感的投保人資料。這些功能可確保遵守 HIPAA 或 GDPR 等行業法規，使 Snowflake 成為健康和人壽保險公司的安全選擇。
• 進階分析集成：與機器學習工具集成，為客戶細分、流失分析和保單更新可能性建立預測模型。這有助於保險公司識別高價值潛在客戶並客製化其行銷活動，以最大限度地提高投資回報率和客戶滿意度。

5.好數據

最適合：保險數據視覺化和跨職能分析。

定價：按工作空間、按使用者或自訂定價。

G2 評級： 4.1

GoodData 是一個更通用的分析平台，支援保險公司在所有營運領域（包括行銷、核保、索賠和客戶管理）提取有價值的見解。

主要特點：

• 可自訂的儀表板：使用 GoodData 建立客製化的儀表板來追蹤政策查詢、潛在客戶轉換和活動投資報酬率等 KPI。
• 嵌入式分析：GoodData 允許品牌將分析直接整合到面向客戶的入口網站、代理平台或合作夥伴系統中。例如，客服人員可以存取顯示客戶終身價值、保單偏好和索賠歷史記錄的儀表板，以提供更個人化的保單建議並提高保留率。
• 多源資料整合：GoodData與多個資料庫連接，使其能夠將來自CRM系統、行銷平台、理賠資料庫等的資料整合到統一的分析環境中。然而，在將數據輸入 GoodData 之前，保險公司必須準備並整合其數據，因為 GoodData 本身並不會處理數據準備工作。
• 預測分析功能：GoodData 提供機器學習模型來預測關鍵趨勢，例如客戶流失風險、續約可能性或詐欺機率。這些見解使保險公司能夠實施主動的行銷策略，例如針對高價值保單持有人的有針對性的續保提醒或反流失活動。
• 資料治理和合規性：該平台符合 HIPAA 和 GDPR，提供基於角色的存取控制和稽核追蹤等功能。這意味著管理 PHI 的健康和人壽保險公司可以安全地使用 GoodData。

常問問題

數據分析如何應用於保險？

保險業的數據分析用於評估風險、優化定價、改善客戶獲取和簡化索賠處理。透過分析來自客戶互動、保單和外部來源的數據，保險公司可以識別模式、預測趨勢並做出數據驅動的決策，以提高營運效率並提供更個人化的服務。

保險業的 KPI 是什麼？

保險業的關鍵績效指標 (KPI) 包括損失率等指標，該指標衡量根據所賺取的保費支付的索賠；保留率，追蹤保單持有人的忠誠度；新業務成長，評估新保單的獲得。其他關鍵績效指標包括每次索賠的平均成本和綜合比率，它們提供了對盈利能力和營運效率的洞察。

行銷在保險業中的作用是什麼？

保險業的營銷在建立品牌信任、向消費者介紹複雜產品以及推動客戶獲取方面發揮著至關重要的作用。它使訊息傳遞與客戶需求保持一致，有效細分受眾，並使用數據驅動的策略來優化行銷活動，確保保險公司接觸到正確的潛在客戶並留住現有的保單持有人。

最好的保險分析解決方案是什麼？

最好的保險分析解決方案取決於特定需求。對於集中式資料儲存和集成，Snowflake 提供了具有可擴展性的強大資料倉儲。 Improvado 非常適合整合和分析多個來源的行銷數據，從而實現更好的行銷活動績效洞察。對於商業智能，GoodData 提供高級分析和報告，以及針對索賠管理、客戶細分和核保分析量身定制的功能，使其成為保險營運的綜合工具。

‍