管理小企業財務：最佳實踐

已發表: 2022-02-02

經營小型企業是一項艱苦的工作。有很多事情需要跟踪——從銷售和營銷到產品開發和人員配備。但小企業所有權最重要的方面之一是財務管理。保護您的投資意味著適當關注財務細節。

有效的財務管理實踐不僅有助於增加您的利潤，而且您的勤奮還可以保護您和您的員工免受合規問題和法律麻煩的影響。這些習慣還可以在艱難的情況下提供重要的財務安全網，例如。 . . 全球大流行！

保護您的底線

密切關注現金流、成本和收入對於任何希望增加收入、擴張、發展和僱傭額外幫助的公司來說都是必須的。非營利組織還需要仔細觀察捐贈、贈款和所有其他收入流，以保持透明度，並負責審計或調查。

如果您不了解這些基本財務指標，則存在某些明顯的風險：如果您的公司有投資者，您有責任作為所有者或經理向他們提供任何要求的財務信息。除此之外，資金管理不善可能導致現金流短缺，從而可能導致供應鏈中斷或延遲從供應商處獲得供應。

為您的業務維持預算並不一定很困難，但確實需要努力和奉獻。這可能在某種程度上解釋了超過一半的小企業如何未能在其經營的第五個年頭中存活下來。以下是您可以遵循的一些提示，以確保您的企業長期獲得財務成功：

預算使您可以跟踪進出您的業務的每一筆錢。首先，列出所有預期的每月收入來源，例如銷售額、投資利息、出租物業收入等。收入數據可以在您的損益表中找到，稍後將更深入地討論。

然後，單獨列出您預計您的業務將定期產生的支出。庫存採購、工資、保險費、稅收、公用事業、費用和債務支付只是可能包含在此類別中的一小部分費用。

簿記是跟踪公司在一段時間內（通常是每月）執行的所有財務交易的過程。您可以選擇使用物理分類帳的傳統方式記賬。

您還可以選擇採用基於雲的發票軟件，例如 Hiveage。我們甚至有一個免費計劃，非常適合剛剛起步的小型企業。一些企業主選擇將整個任務外包給可能擔任承包商或兼職員工的稱職簿記員。

支出跟踪記錄是資金管理的重要組成部分。根據一項研究，多達 82% 的失敗公司將失敗歸咎於現金流困難。不幸的是，事實證明這在當前的 COVID-19 大流行中太常見了。

現金流量表是一份財務報告，詳細說明了在特定時間範圍內花費了多少錢以及用於什麼目的。它有助於防止毫無意義的銀行賬戶透支、超支和流動資產流失。現金流工作表可以在線獲取，就像公司預算一樣。

損益表分析您的企業在特定時間段（例如，季度、年度）內的總收入、收益和損失。該聲明對於獲得營運資金或申請商業貸款至關重要。它對於擁有投資者或股東的公司也很重要，因為它提供了全面的財務狀況。請務必定期更新，以便在需要時隨時使用。

公司的資產負債表是跟踪其資產、負債和權益的文件。該文件對於保持最新也至關重要，總體目標是平衡資產與負債加權益。貸方和投資者會注意本文件，因此請務必隨著您的財務狀況發生變化而定期更新。

您對業務的近期前景有何看法？了解您的去向至關重要，這樣您就可以就是否該申請貸款以及是否該削減開支做出明智的決定。

準備收入預測有多種不同的方法。當您剛開始時，與經驗豐富的專業人士合作以掌握這種方法可能會很有用。

在財務管理方面，您的待辦事項清單可能會讓人望而生畏。這些是您可以處理的一些基本事項，以提高組織、效率和合規性。

獲取您的企業稅號：作為一家小型企業，您可能希望公司作為自己的實體存在。詳情請查看您所在司法管轄區的規則。例如，在美國，您可以先從 IRS 獲取 EIN。
擁有單獨的銀行賬戶：所有商業資金應與個人資金完全分開。按照上面的示例，一旦您收到了 EIN，請在您願意使用它的銀行開設一個商業支票賬戶。這是關鍵的一步——通過將您的企業財務與個人財務分開，可以避免許多稅務問題。
正確設置工資單：如果您有員工，則必須非常小心地正確建立工資單。還可以考慮制定員工手冊，將工作場所衝突降至最低（包括與帶薪休假、獎金和其他問題相關的政策）。

請注意，您所在的國家、州或當地政府可能有您需要遵守的其他商業法規，例如獲得營業執照或提交檢查。了解這些要求將使您的整個財務管理流程更加清晰，您也可以避免不必要的處罰和罰款。