什麼是退貨欺詐以及如何預防

已發表: 2023-08-14

當不良行為者利用退貨政策時，就會導致退貨欺詐。這是利用退貨流程欺騙企業的行為，是零售行業的一個問題。

如果您認為欺詐性退貨不成問題，請再想一想。美國酒店和零售業報告稱，2019 年價值 339 億美元的商品受到影響。

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什麼是退貨欺詐？

那麼到底什麼是退貨欺詐呢？試圖退回被盜商品以獲得現金退款以及使用偽造和/或被盜收據也符合資格。其他方法稱為價格套利和開箱欺詐。員工還進行詐騙，返還被盜商品以獲得全額退款。

長話短說。這是通過退貨流程欺騙零售商店的犯罪行為。以下是有關該主題的更多數字。全國零售聯合會報告稱，由於大流行，退貨數量大幅增加。這意味著退貨欺詐也會增加。

閱讀更多：如何打擊小型企業中的電子商務欺詐

為什麼會出現退貨欺詐現象？

實施退貨欺詐的人正在濫用公司的政策。而且回報本身也在增加。德勤預計今年這一比率將達到 10%。像亞馬遜員工這樣的人面臨著越來越大的壓力，要求快速處理退貨。

退貨欺詐策略的類型

想要最大限度地減少退貨欺詐的小型企業需要能夠識別它。以下列出了處理客戶退貨時需要注意的 7 種類型。

價格轉換

這是關於以較低價格購買的商品的退貨。不誠實的顧客會更換標籤，並以更高的價格獲得回報。

收據欺詐

這種類型的欺詐可以使用他人的收據或被盜的收據來獲取現金退款。不良行為者甚至通過此類退款欺詐偽造有效收據。

什麼是退貨欺詐以及如何預防

開箱欺詐

不良購物者購買商品。然後，他們會根據商店的開箱政策將打開的產品退回，以便以較低的成本獲得它。

歸還被盜物品

在這種情況下，欺詐者會退回他們未付款的商品。找到收據併入店盜竊同一物品是實施這種犯罪的一種方式。

員工欺詐

員工幫助某人以全額零售價（含銷售稅）歸還贓物。

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轉換欺詐

不良行為者首先購買有效的商品。他們會退回破損或損壞的有缺陷的相同物品。這與所謂的跨零售商回報聯繫在一起。一件商品在另一家商店被換成價格較高的商品。

衣櫃或免費租用

衣服、電腦、電子產品和工具被購買並在使用後退回。其意圖使其與合法回報不同。詐騙者只想短時間使用該物品。

價格套利

當詐騙者購買不同價格的商品時就會發生這種情況。他們將更便宜的商品退還給更貴的商品，以賺取差價。

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如何識別欺詐性退貨發生時的情況

能夠在發生退貨欺詐時發現這一點至關重要。以下是打擊退貨欺詐時需要注意的事項。這些危險信號將幫助您停止零售業務的虧損。當不良行為者歸還被盜商品時，可以發現他們。

1. 退貨數量激增。

詐騙者成群結隊進行詐騙。當他們找到一家實力較弱的零售商時，他們就會把注意力集中在一家實力較弱的零售商身上。如果您的回報突然增加，您的業務可能會成為目標。找到價格標籤轉換犯罪分子的一種方法是了解正常的退貨數量是多少。您的小型企業可以使用正確的軟件跟踪退貨商品。

2. 留意連續返回者。

您也可以通過觀察其他模式來打擊退貨欺詐。不斷退貨的真正客戶可能是合法的。或者他們可能會犯一些無心的錯誤。他們很可能正在從事欺詐性退貨。注意在任何零售店處理退款給同一個人。查看某個模式返回的產品類型。

3.注意不一致的細節

友好的欺詐企圖使用虛假信息。例如，電子商務商家應該尋找在多次購買中使用相同電子郵件地址的不同名稱。

4. 商店選址很重要

特許經營權所有者需要注意退貨濫用模式。一家商店的峰值可能意味著收據交換詐騙者已經瞄準了該地方。

5.留意假期

Fraud.net 報告稱，客戶購物清單激增後，退貨請求數量猛增。他們說 25% 的回報發生在感恩節和元旦之間。這裡需要考慮真正的客戶，以增強您的客戶體驗。但也有騙子試圖偷錢。

識別欺詐性退貨	描述
1. 回報增加	詐騙者通常會結夥作案，並針對實力較弱的零售商。退貨突然激增可能表明有針對性的欺詐企圖。跟踪正常退貨率可以幫助識別異常模式。利用軟件監控退貨商品。
2.串行返回器	持續退貨可能表明合法客戶或欺詐行為。留意不同零售店為同一個人處理的退款情況。分析經常退回的產品類型以獲取模式。
3. 細節不一致	欺詐嘗試可能涉及使用虛假信息。例如，在電子商務中，請注意多次購買中與相同電子郵件地址關聯的不同名稱。
4. 店舖位置	特許經營店主應警惕濫用退貨行為。特定商店的退貨異常激增可能表明收據交換詐騙或有針對性的欺詐企圖。
5. 節日模式	在假期等購物高峰期間，退貨請求數量往往會增加。雖然許多人是真正的顧客，但詐騙者也會利用這個機會。考慮這兩種情況以增強客戶體驗並防止欺詐活動。

防止企業退貨欺詐的技巧

良好的欺詐預防在於積極主動。以下是一些調整退貨方式的想法。

6. 提供商店積分而不是現金退款

現金退款對不良行為者來說很有吸引力。提供商店積分、商店貨架上的兌換品和禮品卡。

7. 明確退貨政策

對客戶可以退貨的時間設置合理的限制。季節性退貨政策可以打擊那些喜歡竊取收據的人。

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8.考慮重新進貨費用

如果你在服裝和電子產品等物品上實施這些措施，就會給欺詐者的計劃帶來麻煩。這些費用最適合為高端活動和/或季節性活動購買的物品。

9. 跟踪發貨情況

這使得人們很難報告他們根本沒有收到物品。

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10. 需要購買證明

索要收據是防範退貨欺詐的最佳防線。請注意無效收據的危險信號，例如褪色的徽標。

退貨欺詐的影響：仔細觀察

退貨欺詐對企業和整個零售行業具有重大影響。本節深入探討與退貨欺詐相關的後果和挑戰。

財務損失
- 退貨欺詐會給企業帶來巨大的財務損失，影響其盈利能力和可持續性。
- 據報導，2019 年受影響的商品價值 339 億美元，凸顯了這一問題的嚴重性。
信任的侵蝕
- 退貨欺詐削弱了客戶對企業退貨政策的信任。
- 合法客戶可能會猶豫是否退貨，擔心他們的行為會被誤解為欺詐。
資源消耗
- 企業需要分配資源來調查和處理欺詐性退貨。
- 這些資源可以更好地用於改善客戶體驗和擴展服務。
運營中斷
- 處理退貨欺詐會擾亂正常的業務運營。
- 員工必須花時間識別和解決欺詐活動，從而轉移他們對核心任務的注意力。
負面的客戶體驗
- 退貨欺詐的影響可能會波及到真正的顧客。
- 更長的退貨流程和更嚴格的驗證措施可能會給誠實的購物者帶來不便。
法律後果
- 企業必須通過法律程序來解決退貨欺詐案件。
- 對犯罪者的處罰和罰款根據犯罪的嚴重程度和當地法律而有所不同。
行業聲譽
- 退貨欺詐的盛行損害了零售業的聲譽。
- 消費者可能認為零售環境不太安全和可靠。

通過了解這些影響，企業可以認識到打擊退貨欺詐的緊迫性，並採取策略來減輕其影響。

如果有人實施退貨欺詐會怎樣？

退貨欺詐會帶來不同的後果。空箱詐騙可能只是一種輕罪。但您仍然可以入獄一年並支付最高 1,000 美元的罰款。更嚴重的違法行為可能會導致您損失 10,000 美元併入獄三年。

退款詐騙違法嗎？

是的。根據法律，這類似於小偷小摸或入店行竊。但必鬚根據加州法律證明盜竊意圖。

退貨欺詐：常見問題解答

什麼是退貨欺詐？

退貨欺詐是指利用商家的退貨政策欺騙商家的行為。它涉及濫用退貨流程來獲取退款，通常是通過不誠實或欺詐手段。

退貨欺詐有多普遍？

退貨欺詐是零售行業的一個重大問題。 2019 年，美國酒店和零售業報告價值 339 億美元的商品受到退貨欺詐的影響。

什麼構成退貨欺詐？

退貨欺詐包括各種欺騙行為，例如試圖退回被盜商品以獲得現金退款、使用偽造或盜竊的收據、從事價格套利以及利用開箱政策。

為什麼會出現退貨欺詐的情況？

當個人利用公司的退貨政策謀取個人利益時，就會發生退貨欺詐。零售工人快速處理退貨的壓力越來越大，而退貨率的上升也導致了這個問題。

退貨欺詐策略有哪些類型？

退貨欺詐策略包括多種方法，包括價格轉換、收據欺詐、開箱欺詐、退回被盜物品、員工欺詐、轉換欺詐和衣櫃/免費租賃。

企業如何識別欺詐性退貨？

企業可以通過觀察危險信號來識別欺詐性退貨，例如退貨異常增加、連續退貨模式、客戶信息細節不一致以及特定商店的退貨峰值。

企業如何防範退貨欺詐？

企業可以採取預防措施，包括提供商店信用而不是現金退款、明確退貨政策、實施補貨費用、跟踪發貨以及要求提供收據等購買證明。

實施退貨欺詐會產生什麼後果？

退貨欺詐可能會導致法律後果。雖然處罰有所不同，但參與退貨欺詐的個人可能會面臨罰款、監禁或兩者兼而有之，具體取決於犯罪的嚴重程度和當地法律。

詐騙退款違法嗎？

是的，退款詐騙是非法的，可以與小偷小摸或入店行竊相提並論。然而，根據相關法律的要求，證明盜竊意圖在法律訴訟中至關重要。

企業如何打擊退貨欺詐？

企業可以通過僱用警惕的員工、對員工進行欺詐預防教育、採用先進的退貨跟踪軟件以及實施強大的客戶驗證流程來打擊退貨欺詐。

圖片：Envato Elements