如何在金融中使用 RPA？ 用例和真實世界的例子

手動數據處理，尤其是涉及數字的數據，人為錯誤的範圍更大。 該過程不僅耗時而且非常昂貴。 該問題的有效解決方案是 RPA，即金融中的機器人流程自動化。 金融機構已經將 RPA 用於財務和會計流程已有一段時間了。 該技術發展迅速，可以比人類更有效地處理數據，同時節省大量成本。

上圖清楚地表明了在金融領域實施RPA的有效性。 與手動流程相比，自動化流程運行順暢。

根據 Gartner 的說法，RPA 在財務中的有效性也可以通過大約80% 的財務領導者已經實施或計劃在其業務流程中實施機器人流程自動化這一事實來衡量。

超級自動化將不會是描述財務和會計中的 RPA 的錯誤詞，因為它可以執行的工作量是人類的 30 倍。 該技術已經從執行簡單的單個自動化任務發展到在與其他技術交互的同時處理成熟的自動化報告、數據分析和預測。

除了通過處理大量重複性數據相關任務來節省人力資源成本外，還可以更好地利用這些任務，重點關注更有意義的輸出。

金融中的 RPA 用例

讓我們探索一些 RPA 金融用例，這些用例肯定值得您進行投資。

採購訂單處理

金融科技組織經常大量參與現金流入和流出。 為不同的客戶創建採購訂單並轉發它們的重複任務，獲得批准不僅單調，而且如果手動完成，則容易出錯。

通過與人工智能集成的 RPA 進行處理，不僅可以消除出錯的可能性，而且可以智能地捕獲數據以創建 P。 有了自動化系統，就可以創建一個自動化的審批矩陣，並在沒有人工干預的情況下轉發審批。 簡單、有效、快速和節省成本是 RPA 在財務中用於 PO 處理的一些最明顯的好處。

發票處理

發票處理也是一項重複而乏味的任務，尤其是在以不同格式接收或生成發票的情況下。

作為以客戶為中心的組織，金融組織努力及時以客戶要求的格式開具正確的發票。 最重要的是，批准矩陣和流程可能會導致在更正格式和數據方面進行大量返工。 自動化可以承擔繁瑣的重複性任務，同時確保正確性並立即將發票轉發給一致的審批機構。

金融行業的 RPA 可以使整體應付賬款和應收賬款完全自動化。 由於機器可以執行將發票與相關採購訂單匹配的任務，因此幾乎可以消除製造商和檢查員的過程。

賬目核對

這是一個關鍵的業務流程，可能會佔用會計師或會計師團隊的大量工作時間，以確保餘額比較準確。 不同系統所需的來回引用和登錄需要鷹眼以確保沒有出錯並準確比較數字。

為了更好地理解它，具有不同職能和子公司的組織在維護其帳戶時遵循不同的結構和流程。 根據業務需求和客戶需求，可能無法將它們全部納入通用的處理格式。 然而，中央團隊在核對所有部門/子公司的賬目方面面臨挑戰。 該過程繁瑣，容易出錯且重複。 實施 RPA 可以減輕中央團隊的負擔。

這是 RPA 對會計的主要好處。 RPA 機器人通過在每個步驟和流程中審計和協調數據，以最少的人工干預來整合這些任務的基本元素，從而使任務快速且一致。 只有當數據反映錯位時才需要人工干預。

旅行開支

提出差旅請求、檢查費用類別、所需的批准、所需的證明文件等會佔用會計團隊的大量時間，甚至可能會延遲處理這些問題。

通過在公司財務中實施 RPA，確保費用記錄符合公司政策並創建費用報告變得更加容易。 通過自動化流程，可以及時管理報銷。 在自動警報的幫助下，可以向相關個人/部門提示違反政策和數據差異的情況。

稅收計算

在 RPA 機器人的幫助下自動化和執行時，為稅收計算、創建計稅基礎、準備報告等整理數據可減少重複的任務冗餘和在手動執行相同操作時可能發生的不准確性。 要求數字和數字精確到小數位，以消除對賬和數據處理中的不匹配。

儘管大多數企業通過稅務處理軟件運行他們的流程，但仍然涉及大量的手動工作。 大多數手動工作可以使用 RPA 機器人完成，以減少時間和成本，同時確保更好的準確性和遵守合規性參數。

預算規劃與預測

借助 RPA 機器人從各種報告和系統中準確獲取詳細信息，將有助於創建差異報告，從而提供各種角度來查看和分析數據。 根據歷史數據和當前信息，可以得出比較和趨勢，這是預測和規劃業務的成功方法。

財務報告

每天跟踪業務交易和損益有助於您提前計劃並及時警告您出現問題。 積極主動地管理和處理這些問題可以避免您遭受損失。 可以實施更改以糾正和改進現有的業務方法和流程。

銀行和金融機構需要生成廣泛的報告，以反映涉及大量數據的績效、統計數據和趨勢。 手動提取的數據將是乏味且不可靠的。 但是，財務和會計中的機器人流程自動化有助於從不同來源收集數據和以不同格式存在的數據。 整理、報告和分析這些數據可以更好地進行預測和規劃。

工資單處理

工資單處理是任何企業最重要的流程之一。 及時準確的處理有助於建立更快樂的員工隊伍，進而建立滿意的客戶群和成功的業務。

隨著金融機構在全球多個地點開展業務，根據地理位置獲取生產力、出勤率和稅收制度變得乏味。 收集此類數據並執行計算很容易出現錯誤，從而導致員工不滿意。 RPA 通過自動化整個過程為您提供新鮮空氣。 及時和正確的計算會帶來更快樂的員工。

執行時間表驗證、扣除計算、稅收計算、加班費等繁瑣的任務可以由 RPA 機器人管理，並且零錯誤和延遲。

在財務中使用 RPA 的公司的真實示例

Keybank：作為領先的商業銀行之一，Keybank 很早就採用了 RPA，以極其現實的方式提高效率。 涉及生成發票和採購訂單的重複任務的多個步驟的應收賬款已實現自動化。 儘管銀行的重點通常是付款，但應收賬款的自動化使付款過程從第一步到最後一步都順暢無誤。

Radius Financial Group：抵押貸款流程是一個冗長的文書工作和驗證流程。 抵押公司和客戶之間就所需文件進行的協調佔用了抵押代理的大部分時間。 銀行員工或客戶的一個錯誤可能會進一步延遲整個過程。 RPA 實施採用了從不同數據源搜索和驗證詳細信息的複雜活動，從而將處理時間減少了 80%。 通過 RPA 的實施，Radius Financial Group 即使在艱難的大流行期間也可以保持業務節奏。

巴西興業銀行：通過機器人流程自動化將一些繁瑣的重複性任務自動化，成為金融服務領域的領導者成為可能。 金融服務行業使用的數據龐大而復雜。 但是，定期自動報告有助於員工更好地了解情況並準備好提供卓越的客戶服務。 增強客戶體驗的積極增值已經顯示出重大轉變。

蘇黎世保險：在全球不同國家開展業務，他們面臨的挑戰是遵守特定於地理的法規。 借助 RPA 的實施，他們可以分離可以通過機器人自動流程生成的通用策略和通用策略，從而節省大量時間。 承銷商可以獲得充足的時間來審查更複雜的保單。 結果令人驚訝，因為他們可以節省大約 50% 的處理成本，當然還有時間。

使用 RPA 在財務和會計中輕鬆進行審計

審計成為上述流程的一個組成部分，因為 RPA 機器人從不會錯過任何步驟，即使是錯誤的，從而減少了未來可能出現的合規問題的可能性。

通過將機器人自動化與人工智能和機器學習相結合，RPA 工具可以與企業資源規劃 (ERP)和客戶關係管理 (CRM)等廣泛的內部應用程序進行交互。 這種集成通過提供準確的數據分析、觸發對客戶的自動響應以及與其他內部系統交互來幫助減少處理時間。

精幹、具有成本效益的團隊可以專注於更好的客戶服務，並即興發揮以增強更好的客戶體驗。

這種與人工智能和機器學習的集成增強了 RPA 的能力。 算法中的任何微小變化都可以通過 RPA 輕鬆管理，否則會破壞自動化過程。 獲取詳細的報告、模式以及歷史和當前數據分析有助於決策過程。

包起來！

為了克服工作流程瓶頸和可能的人為錯誤，請開始使用 AI、支持機器學習的財務和會計機器人流程自動化。 這也將有助於消除導致客戶服務差的低效率。 重複和單調的任務使員工無法投入工作。 隨著機器人流程自動化的實施，可以在以下業務領域觀察到顯著變化：

• 借助 RPA 機器人創建的數據和報告定期分析客戶行為，以推動可持續增長。
• 通過消除單調的任務並將其留給RPA機器人來提高/提高團隊的運營效率並獲得實時數據分析
• 讓您的客戶了解您的產品和服務的各種關鍵和新功能，並增強客戶體驗。
• 自動化還將減少財務欺詐並主動標記潛在欺詐實例。
• 確保整個過程的數據合規性。

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常見問題解答

問：為什麼 RPA 在金融領域很重要？

答：RPA 的重要性與日俱增，因為它可以有效處理重複性任務，這些任務在手動執行時容易導致錯誤且耗時。 通過降低運營成本，同時確保高合規標準和將人為錯誤降至最低，您可以擁有一支精幹、具有成本效益的團隊。

通過將人力資源用於規劃和客戶關係的更具戰略性的角色，可以減少庫存管理、定期應付賬款和應收賬款、記錄保存、工資單處理和報告生成等大多數日常任務的自動化。 隨著公司的急劇增長，管理數據和系統要容易得多。

問：RPA 在金融領域的未來是什麼？

A. 預計 RPA 機器人將完全接管事務性任務作為基礎。 通過將 RPA 與機器學習和人工智能相結合，複雜的戰略交易也將實現自動化。 隨著未來開發無/低編碼機器人的發展，RPA 實施將更加高效和經濟。

與 RPA 市場的進一步集成將增強功能，因為沒有任何一家供應商可以提供所有功能來集成和自動化公司可能使用的各種流程。

問：RPA 對應付帳款有何影響？

A. 應付賬款是財務和會計的重要組成部分。 由於所涉及的任務本質上是重複的，因此既耗時又容易出錯。 與 ML 和 AI 集成的 RPA 可以承擔執行生成發票和 PO 的重複性任務的繁瑣單調的任務。 這將跟踪將提出的發票與 PO 進行比較，從而實時進行審計。