Venmo 稅務報告、IRS 和 1099-K 表格：您需要了解的內容

Venmo 稅務報告今年在金融生態系統中引起了轟動。 美國國稅局 (IRS) 啟動了一套新的法規，旨在監督通過 Venmo、PayPal、CashApp 和許多其他第三方支付處理商等各種支付服務賺取的業務收入。

這些變化讓許多納稅人措手不及，留下了一系列有關其納稅責任和報告要求的問題。 在本文中，我們旨在揭開這些規則的神秘面紗，回答有關新稅務報告協議的一些最緊迫的詢問。 因此，讓我們一起更深入地研究並解決這個複雜的問題。

什麼是 Venmo 稅？

Venmo 稅是一項新的 1099-K 報告規則，要求通過 Venmo 進行的某些交易向國稅局 (IRS) 報告。 它適用於通過 Venmo 進行的超過 600 美元的商品和服務的任何商業交易。

新的 Venmo 稅務要求

為了確保遵守國稅局製定的新稅務規則，理解和遵守 1099 規則下的 Venmo 稅務要求非常重要。

1099-K 規則修訂版將特定日曆年的總付款門檻大幅降低至略高於 600 美元。 通過此更改，所有超過此金額的交易，無論第三方支付平台如何促進交易，都可能會觸發 IRS 發送 1099-K 表格。 對於許多人來說，這可能會改變遊戲規則，因為與之前的報告限制相比，它大大降低了標準。

1099-K 表格和 Venmo 稅

1099-K 表格作為 IRS 信息申報表，鼓勵納稅人更自願地履行納稅義務。 它主要跟踪和報告通過信用卡和借記卡執行的支付交易，以及通過 Venmo、PayPal 或 CashApp 等第三方網絡進行的支付交易，前提是這些交易超過了新的 600 美元門檻。

最近的稅務報告修改現在要求 Venmo 以及其他類似的支付應用程序報告賺取的收入。 這一新的政策轉變在納稅人中播下了混亂的種子。 過去，報告門檻要高得多——企業只有交易超過 200 筆且積累的金額超過 20,000 美元才有義務報告。 報告閾值的急劇下降給流程增加了新的複雜性。

許多人擔心除了商業交易之外，他們的個人交易也會被徵稅，但事實並非如此。 因此，國稅局決定將新規定推遲一年實施。 Venmo 可以選擇開設企業賬戶，以將您的個人交易和企業交易分開。

這種新的報告做法預計將大大有助於保持財務透明度，因為包括 Venmo 等在內的數字支付平台將直接向 IRS 發送年度交易報告。

如果您忽略報告這些平台記錄的任何收入，可能會向國稅局發出危險信號。 然後他們可能會決定更仔細地審查您的收入。

這可能會導致嚴重的稅務影響，包括如果差異很大的話可能會受到處罰或審計。 因此，增加的報告要求強調了全年徹底、準確的收入跟踪的重要性。

如何報告 Venmo 的收入

清楚地了解如何準確地從 Venmo 報告您的收入可能非常有益。 在這裡，我們提供了有關最近出台的稅收規則的綜合指南。

1. 如何獲取 Venmo 的 1099-K

如果用戶的帳戶滿足所有相關稅務先決條件，Venmo 將為他們提供 1099-K 表格的數字副本。 用戶可以從Venmo的官方網站Venmo.com方便地訪問和下載此表格。 但是，如果您找不到或沒有收到 1099-K 表格，很可能是因為您沒有達到需要提交表格的必要收入限額。

2. 將個人付款與應稅收入分開

方便的是，Venmo 允許用戶建立一個獨立於個人賬戶的獨特企業賬戶。 這有助於確保僅報告與您的業務運營相關的交易。 如果相關付款與工作相關，那麼找出申報自營職業稅的正確程序至關重要。

3. 確保填寫表格 1040 或 1040-ES 以及附表 C

確保您正確填寫必要的稅務文件是關鍵的一步。 請記住，1099-K 表格只是您通過 Venmo 或其他支付應用程序累積的收入的摘要。 您還需要填寫 1040 表格（報告您全年的總收入）以及附表 C。您可以在附表 C 中報告您的小型企業所產生的並非通過 Venmo 或類似應用程序賺取的收入。

對於那些不確定的人，表格 1040-ES 是用於申報自營職業稅的文件。 了解您屬於哪些所得稅級非常重要，特別是如果您申請 2022 年的標準扣除額並且選擇不逐項列出。

因業務費用而產生的任何扣除額也應在您的附表 C 中報告。確保您的所有信息準確無誤後，將您的 1099-K 表格附在這些表格上，然後再提交給 IRS。

4. 提交所有稅表

最後一步，請仔細檢查表單中包含的所有信息。 一旦您確信一切都準確無誤，請將它們與您的納稅申報表一起提交以結束該過程。

了解稅​​表：比較

了解不同的稅表及其適用性通常是一項複雜的任務。 為了幫助澄清這一點，我們編制了一個比較表，突出顯示了 1099-K 表格和 1099-NEC 表格對 Venmo 用戶的主要差異和影響。 請注意，雖然此表提供了廣泛的概述，但個人稅務情況可能會有所不同。 因此，始終建議諮詢稅務專業人士或直接諮詢國稅局以獲得個性化指導。

如果您沒有收到 1099-K Venmo 表格怎麼辦

在某些情況下，某些賬戶可能未達到既定的應稅門檻。 在這種情況下，Venmo 很可能不會發放 1099-K 表格，因為該平台沒有能力將這些表格分發給不符合資格的用戶。

如果您發現自己處於這種情況，建議採取積極措施。 從 Venmo 下載並保留一份財務報表副本作為您的個人記錄。 這對於保持準確的簿記以及在將來出現任何疑問或差異時提供交易證據至關重要。 即使沒有 1099-K 表格，這也可以幫助您確保完全透明並遵守稅務法規。

稅收減免

如果您想為自己省點錢，那麼很有必要了解作為企業主可以使用 Venmo 申請哪些稅收減免。 讓我們一起來看看其中的幾個。

• 家庭辦公費用。 家庭辦公室費用的扣除包括每月房產付款的一部分以及電費、房屋維修費，甚至保險費。
• 業務費用。 您可以扣除與經營業務相關的任何費用，包括但不限於辦公用品、電話和電話賬單以及計算機和軟件費用，包括一些最好的稅務軟件。
• 專業服務費用。 您可以扣除專業服務費，例如支付給律師、會計師和支付處理商的費用作為業務費用。
• 差旅費。 因商務目的旅行而產生的任何旅行費用均可作為稅款扣除。 一般來說，這包括機票或車輛費用、住宿和膳食費用。 請務必保留所有收據以證明您的費用。

關於 Venmo 企業帳戶的注意事項

創建 Venmo 企業帳戶可以節省您報稅的時間和精力。

您通過 Venmo 進行的所有業務交易都將在一個地方進行跟踪，並且您將獲得必要的表格，以便在納稅時間到來時報告您的收入。

底線

從本質上講，處理稅務報告是財務生活中不可避免的一部分。 隨著最近的變化，Venmo 和其他數字支付平台能夠促進更簡單、更高效的跟踪和歸檔流程。 它們旨在簡化您提交正確信息的方式，確保符合國稅局的要求，從而顯著減少傳統上與稅務報告相關的麻煩。 通過提供更加透明和可追溯的系統，這些平台正在改變稅務格局，簡化數百萬用戶的流程，同時加強稅務合規性。

如果您需要有關此主題的更多稅務建議，您可以訪問 Venmo.com 或諮詢稅務專業人士。 您還可以關注這邊的營業稅指南。

Venmo 是否發送 1099-NEC？

IRS 表格 1099-NEC 不適用於 Venmo 用戶，因為它主要面向那些直接收到 600 美元或以上直接付款的用戶。 相反，當 Venmo 發現用戶通過間接付款方式累計達到或超過 600 美元時，會發送 1099-K 表格，從而幫助準確的稅務報告。

Venmo 需要繳稅嗎？

美國國稅局 (IRS) 已選擇推遲執行 600 美元的報告門檻，傾向於維持原來的 20,000 美元限額和至少 200 筆交易。 值得注意的是，一些州採用了更低的報告門檻，Venmo 致力於在其平台上提供詳細信息時進行更新，確保用戶隨時了解地區差異。

2022 納稅年度的 1099-K 起徵點是多少？

在 2022 日曆年，包括簽發 1099-K 稅表的 Venmo 在內的第三方結算組織僅需要針對向小企業主支付的總付款超過 20,000 美元且此類交易數量超過 200 筆的交易提交報告。

您會因個人 Venmo 付款而被徵稅嗎？

隨著新稅務報告規則的推出，有關 Venmo 稅務影響的謠言和誤解不斷增多。 需要澄清的是，Venmo 不會對您的個人付款徵稅。 他們被特別授權報告使用第三方支付應用程序進行商業交易的個人或企業的收入，並且只有當這些交易超過國稅局定義的閾值時。 因此，Venmo 上的個人交易不會受到這些稅務報告變化的影響。

圖片：Envato Elements